Hier finden Sie eine kurze Zusammenfassung zu dem Lernfeld Privatkunden der Ausbildung Bankkaufleute, um die wichtigsten Infos für Tests zu besitzen. Zum lernen für die Prüfung folgt noch eine extra Datei im Laufe des nächsten Jahres.
bisherige Kenntnisse dringlichkeit
Kunde mit Namen ansprechen
, >
-
,
Platz & Trinken anbieten des
Anliegens und Zeitraum
Small-Talk :
um die Atmosphäre
aufzulockern
Zusammenfassung
durch de Termin ziehen des
ganzen Anliegens um
·
,
nicht abrupt &
Überleitung :
>
-
erzwungen
aus dem Zusammenhang
Missverständnisse zu vermeiden
"
I
ich heute für Sie zur ?
· Was kann
Die
Prüfungsphase
DIE ANGEBOTSPHASE ·
Bedenken & Einwände
=
Kundenorientiert ?
Produktangebot -
des Kunden beseitigen
·
Formulierung -
nur als
Empfehlung -
·
Was halten Sie von
aber
überzeugt diesem Produkt
Standardisiert :
Zinsen werden
jährlich gezahlt
.
2
Kundenorientiert : wie
gewünscht erhalten ,
Sie die Zinsen
jährlich
·
Produkt bildlich erläutern
DIE ABSCHLUSSPHASE
Nachträglich Anfassen
·
was zum zum
Kunden
Produkt
mitgeben (z B
es kommen Kaufsignale vom
Flyer)
·
.
.
Abschlussbestätigung des Kunde
·
DER VERSTÄRKER einholen
wiederholen
>
zur
Absicherung
der Empfehlungen
- ·
Kunden
entscheidung
< Indirekte Kaufsignale
· Sie haben damit eine
Fragen Kunden
·
vom
gute Entscheidung ge-
Wiederholung der Beraterargumente
·
troffen"
·
Diese Sparform ist genau
·
Ergreifung der
Unterlagen
Zustimmende Gestik
das
richtige für Sie"
·
, Bankgeheimnis & auskunft
Bankgeheimnis Bankauskunft
über alle
ist zur
Verschwiegenheit allgemein gehaltene Feststellungen &
enthällt
·
·
Kundenbezogene Tatsachen &
Wertungen Bemerkungen über die wirtschaftlichen Verhält-
verpflichtet nisse des Kunden
dürfen
Informationen des Kunden nur Inhalte
Kreditwürdigkeit Zahlungsfähigkeit,
·
:
·
,
weitergegeben werden
,
wenn
gesetzliche Kontostände ,
usw
Bank erteilt keine Auskünfte ihr
Bestimmungen dies
gebieten der Kunden
·
oder wenn vom
Kunde
einwilligt oder die Bank andere
Weisungen Vorliegen
zur
Erteilung einer Bankauskunft
befugt ist
·
Umfasst Verschwiegenheitspflicht (keine
Auskunft über Konten und persönl .
finanzielle/ ...
Verhältnisse) &
Auskunftsverweigerungsrecht (Recht,
Auskünfte über persönliche ,
---
Verhältnisse zu
verweigern
DSGV]
Schutz missbräuchlicher Rechts auf informationelle
Datenverarbeitung Schutz des
Selbstbestimmung
=
vor
, ,
Schutz des Persönlichkeitsrechts bei der Datenverarbeitung ,
Schutz der Privatsphäre
ist ein Gesetz der Europäischen den
DSGVO-Datenschutzgrundverordnung : Union &
regelt Umgang
mit personenbezogenen Daten
Kontobegriffe
Das Konto ist eine
zweiseitige Rechnung zwischen (4 & Kunden , die vom Kl geführt wird
Das Konto nimmt alle
Eingänge zugunsten des Kunden (Gutschrift) und alle Verfügungen
(Lastschriften) auf
Gutschrift >
Belastung Gutschrift Belastung Kontoabrechnung KI ist verpflichtet 1x
Habensaldo Sollsaldo im Monat die ausfallenden Kosten des
Kunde
Gläubiger Kunde Schuldner Kontos
informieren
·
ist ist zu
·
mind 1x jährlich Entgeltabrechnung
Kontoarten
Erträge für Kl
Kontoart Zweck
Kontoführung
Girokonto/ Verbuchung v Sichteinlagen kreditorisch und Direkte
Erträge
-
Wertpapierbeständen Direkte Erträge
Depothonto Verbuchung
-
v .
WP's kein Geldkonto
-Verwahrung Verwaltung & von -Depotgebühren
-Zahlungen laufen über obrige Indirekte Erträge
Konten -
Provisionen aus Wertpapier-
geschäften
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