Zusammenfassung Lernmaterial Finanzplanung 5. Sem.
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Course
Finanzdienstleistungen
Institution
Finanzdienstleistungen
Dieses Dokument enthält meine Mitschriften zu dem Fach Finanzplanung 5. Sem.. Es wurde teilweise handschriftlich ergänzt, um einige Inhalte der Vollständigkeit halber. Falls du nicht Teil des Kurses FF81 bist empfehle ich die Inhalte mit euren Kursinhalten abzugleichen. Bei Verständnisfragen st...
Lernmaterial Finanzplanung
Privatbilanz
Absicherung der Finanzen bei Privatkunden
➢ Krankengeldversicherung (länger als 6W. krank ist)
➢ Berufsunfähigkeitsversicherung (gesetzlich nicht geregelt)
➢ Risikolebensversicherung (Absicherung des Partners)
➢ Wohngebäudeversicherung
➢ Private Haftpflichtversicherung (gesetzlich vorbeschriebener Schadenersatz)
Privatbilanz
Inventur ➢ Mengen & Wertmäßige Erfassung
Stabilität ➢ Laufzeit, Erträge & Rückzahlung bei Anlagen, Objekten,
Darlehen,
Bilanz ➢ Übersicht & Transparenz
➢ Unsicherheit hemmt Investitionsentscheidungen
➢ Status Quo des Anlegers
Kennzahlen ➢ Rentabilität
➢ Risiko- & Verschuldungsgrad
Liquiditätsstatus ➢ Ersparungspotential
➢ Freie (monatliche) Liquidität
➢ Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
Bedarfsanalyse ➢ Ziele
➢ Chancenmentalität
➢ Erfahrungen
➢ Lebensplanung
Erarbeiten eines ➢ Prüfung der Erreichbarkeit der Ziele
Maßnahmenpaketes ➢ Klumprisiken meiden, Umschichten der Anlagen
Verkehrswert ➢ Immer der aktuelle Marktpreis in der Privatbilanz
Financial Planning ➢ Interessenten bei der Erfüllung ihrer finanziellen &
wirtschaftlichen Wünsche zu unterstützen
➢ Analytischer Prozess, der sich auf Liquidität, Vermögen,
Bilanzen, GuV`s, persönliche Ziele, Präferenzen der Kunden zu
stützen
Relevante Risiken bei Anleihen für Kapitalanleger
Bonitätsrisiko/ ➢ Emittent kann seine Zahlungsverpflichtung (Zins-& Rückzahlung)
Emittentenrisiko nicht/ teilweise/ verspätet erfüllen
Kursrisiko i.e.S. / ➢ Veränderung des Marktzinsniveaus führen zu Großanpassungen
Kursänderungsrisiko bei Anleihen
= geht der Marktzins hoch, geht der Kursrunter
= geht der Marktzins runter, geht der Krus hoch
Struktur
Aktiv Passiv
Liquide Mittel Darlehen
Sparbriefe (Barwert) EK
Anleihen/ Rentenfonds
Aktien/ Aktienfonds
Rohstoffe/ Edelmetalle
LV (Rückkaufswert)
Immobilien
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