Zusammenfassung Lernmaterial Finanzplanung 5. Sem.
7 views 0 purchase
Course
Finanzdienstleistungen
Institution
Finanzdienstleistungen
Dieses Dokument enthält meine Mitschriften zu dem Fach Finanzplanung 5. Sem.. Es wurde teilweise handschriftlich ergänzt, um einige Inhalte der Vollständigkeit halber. Falls du nicht Teil des Kurses FF81 bist empfehle ich die Inhalte mit euren Kursinhalten abzugleichen. Bei Verständnisfragen st...
Lernmaterial Finanzplanung
Privatbilanz
Absicherung der Finanzen bei Privatkunden
➢ Krankengeldversicherung (länger als 6W. krank ist)
➢ Berufsunfähigkeitsversicherung (gesetzlich nicht geregelt)
➢ Risikolebensversicherung (Absicherung des Partners)
➢ Wohngebäudeversicherung
➢ Private Haftpflichtversicherung (gesetzlich vorbeschriebener Schadenersatz)
Privatbilanz
Inventur ➢ Mengen & Wertmäßige Erfassung
Stabilität ➢ Laufzeit, Erträge & Rückzahlung bei Anlagen, Objekten,
Darlehen,
Bilanz ➢ Übersicht & Transparenz
➢ Unsicherheit hemmt Investitionsentscheidungen
➢ Status Quo des Anlegers
Kennzahlen ➢ Rentabilität
➢ Risiko- & Verschuldungsgrad
Liquiditätsstatus ➢ Ersparungspotential
➢ Freie (monatliche) Liquidität
➢ Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
Bedarfsanalyse ➢ Ziele
➢ Chancenmentalität
➢ Erfahrungen
➢ Lebensplanung
Erarbeiten eines ➢ Prüfung der Erreichbarkeit der Ziele
Maßnahmenpaketes ➢ Klumprisiken meiden, Umschichten der Anlagen
Verkehrswert ➢ Immer der aktuelle Marktpreis in der Privatbilanz
Financial Planning ➢ Interessenten bei der Erfüllung ihrer finanziellen &
wirtschaftlichen Wünsche zu unterstützen
➢ Analytischer Prozess, der sich auf Liquidität, Vermögen,
Bilanzen, GuV`s, persönliche Ziele, Präferenzen der Kunden zu
stützen
Relevante Risiken bei Anleihen für Kapitalanleger
Bonitätsrisiko/ ➢ Emittent kann seine Zahlungsverpflichtung (Zins-& Rückzahlung)
Emittentenrisiko nicht/ teilweise/ verspätet erfüllen
Kursrisiko i.e.S. / ➢ Veränderung des Marktzinsniveaus führen zu Großanpassungen
Kursänderungsrisiko bei Anleihen
= geht der Marktzins hoch, geht der Kursrunter
= geht der Marktzins runter, geht der Krus hoch
Struktur
Aktiv Passiv
Liquide Mittel Darlehen
Sparbriefe (Barwert) EK
Anleihen/ Rentenfonds
Aktien/ Aktienfonds
Rohstoffe/ Edelmetalle
LV (Rückkaufswert)
Immobilien
1
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller coclea. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $3.35. You're not tied to anything after your purchase.
