Other
Voorbeeld verslag Geldezels/Moneymule Onderzoeksvaardigheden - IVK/SEC
- Course
- Institution
Voorbeeld verslag Geldezels/Moneymule - plan van aanpak - operationaliseren - resultaten-rapportage en reflectie
[Show more]
Seller
Follow
Margow
Reviews received
Content preview
Onderzoeksvaardigheden: Plan van AanpakKoen Serrée - 501462
Margo Witjes - 502814
DIV1V.B
F. Bichbich
Deventer, 18 mei 2021
,Inhoudsopgave
Aanleiding...............................................................................................................................................3
Doelstelling.............................................................................................................................................4
Probleemstelling.....................................................................................................................................4
Onderzoeksvragen..................................................................................................................................5
Literatuurlijst..........................................................................................................................................7
Theoretisch kader.................................................................................................................................10
Methode van onderzoek en indicatoren..............................................................................................12
Enquête................................................................................................................................................14
Literatuurlijst........................................................................................................................................18
Raza, M., Zhan, Q., & Rubab, S. (2020, 10 juni). Role of money mules in money laundering and
financial crimes a discussion through case studies. Geraadpleegd op 25 mei 2021, van https://www-
emerald-com.saxion.idm.oclc.org/insight/content/doi/10.1108/JFC-02-2020-0028/full/html............19
H1 Interviewschema.............................................................................................................................21
H2 Resultaten.......................................................................................................................................25
H3 Conclusie.........................................................................................................................................33
H5 Literatuurlijst...................................................................................................................................37
H6 Bijlage..............................................................................................................................................39
6.1 Interviewtransscript....................................................................................................................39
, Aanleiding
De kranten staan tegenwoordig vol met koppen als: Geldezel Christiana (33) kreeg 22.000
euro op haar rekening: ‘Allerslechtste keuze van mijn leven’ (Dekker, 2021). Werkstraf voor
geldezel uit Enschede; man stelde bankpas beschikbaar in ruil voor cocaïne (Jansen, 2021).
Jongeren steeds vaker online geronseld voor witwaspraktijken. ‘Je kunt een strafblad krijgen’
(Schoenmacker, 2021).
Ondanks de vele waarschuwingen zijn geldezels een opkomend- en wereldwijd fenomeen,
maar vooral een trend én een groeiend probleem onder jongeren tussen de 16 en 24 jaar, zij
functioneren namelijk steeds vaker als geldezels (Wijzeringeldzaken, 2021). Maar wat houdt
dit groeiende probleem eigenlijk precies in? Money mules, geldezels of katvangers, zijn
mensen die geronseld worden om hun rekening te laten misbruiken door criminelen. Als
mensen hun bankpas/rekening en pincode geven, storten slachtoffers van internetoplichting
geld op de rekening van deze moneymules. Hiermee maakt een moneymule zich schuldig
aan het witwassen van illegaal geld en blijft de crimineel anoniem (Politie, z.d.). Een deel van
de money mules is daarbij dader en slachtoffer tegelijk: Het is een complexe discussie, want
hoe schuldig ben je, wanneer je eigenlijk niet begrijpt dat je ergens ingeluisd bent of gewoon
behulpzaam wilde zijn? (Hurenkamp, 2021).
Iedereen kan een money mule worden, maar we zien dat het vaak om kwetsbare jongeren
en jongvolwassenen gaat (Politie, 2020). Jongeren met een licht verstandelijke beperking zijn
een gewilde prooi, maar óók tieners in geldnood (Oosterom, 2021). Criminelen proberen
money mules op een sluwe manier te strikken. Het ronselen van moneymules is voor
criminelen essentieel. Zij willen namelijk zelf anoniem blijven om niet gepakt te worden. Dit
gebeurt veelal onderweg, op straat of op het schoolplein, maar ook steeds vaker via social
media, bijvoorbeeld via Instagram, Facebook of Snapchat of via advertenties waar je op
reageert. De criminelen proberen mensen (vaak jongeren) met allerlei beloftes en smoesjes
over te halen om hun bankpas en pincode af te staan, zodat de criminelen op die manier het
geld kunnen wegsluizen en vervolgens zelf anoniem blijven (Politie, z.d.).
Desalniettemin is de pakkans van de geldezels vanuit de banken ontzettend hoog én zijn de
gevolgen desastreus (Politie, 2020). De kans is groot dat wanneer een money mule wordt
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller Margow. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $4.35. You're not tied to anything after your purchase.
Can Stuvia be trusted?
4.6 stars on Google & Trustpilot (+1000 reviews)
62890 documents were sold in the last 30 days
Founded in 2010, the go-to place to buy study notes for 14 years now