De opleiding Wft Vermogen is benodigd voor iedereen die klanten wil adviseren met betrekking tot vermogensopbouw.
Wanneer je de module Wft Vermogen besteld, dan ontvang je een volledige Wft opleiding. Dit betekent dat je alles ontvangt wat je nodig hebt om goed voorbereid het Wft examen in te ga...
Voorwoord
Financiële ruimte is belangrijk. Het is nodig om te leven, eventueel een gezin te onderhouden, een hypotheek af te
lossen, een studie te bekostigen, enzovoort. Mensen leven steeds langer en hebben dan ook langer geld nodig.
Het hebben of opbouwen van vermogen is dan ook voor de meeste mensen geen overbodige luxe. Een spaar
rekening is handig voor onvoorziene situaties. Voor de grotere doelen wordt vaak gebruik gemaakt van andere
manieren om vermogen te vergaren. Bijvoorbeeld met levensverzekeringen, of met beleggen.
De basiskennis over deze onderwerpen vindt u in de Wft Basis-module. De Wft Vermogen-module gaat dieper in op
de materie van levensverzekeringen en beleggen.
Levensverzekeringen kunnen op verschillende manieren worden ingezet in het vermogensplaatje van de
consument. Voor het opbouwen van vermogen, en ook voor het afdekken van het overlijdensrisico. Overlijden kan
immers een grote invloed hebben op de financiële situatie van de nabestaanden. Zeker als de overledene
kostwinner was.
Wie vermogen wil opbouwen anders dan met een verzekering, is aangewezen op sparen of beleggen. En al roepen
veel mensen dat ze niets met beleggen te maken willen hebben, in werkelijkheid hebben de meesten wel met
beleggen te maken. Pensioenfondsen beleggen immers ook, en bij veel hypotheekconstructies is een beleggings
verzekering afgesloten om te zijner tijd de schuld mee af te lossen.
In de Wft Vermogen-module komen we veel verschillende onderwerpen tegen. Eerst een aantal algemene zaken
die belangrijk zijn bij het geven van vermogensadvies: wetten en regels, belastingen, huwelijks en erfrecht. Daarna
komt de inhoud van levensverzekeringen aan bod: vormen en techniek van levensverzekeringen, specifieke
fiscaliteit, de drie pijlers van toekomstvoorzieningen. Dan kijken we naar de aspecten van vermogensopbouw in
zakelijke zin, om vervolgens de inhoud van diverse beleggingsonderwerpen te behandelen. Tot slot worden
adviesvaardigheden en gedrag van de adviseur behandeld.
Met de diploma’s van de Wft Basis en Wft Vermogen-module op zak bent u gecertificeerd om het vak van Wft
Adviseur Vermogen uit te oefenen. U kunt uw klanten een goed opgebouwd advies geven over het realiseren van
hun wensen en doelen.
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller ConsisAcademie. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $41.42. You're not tied to anything after your purchase.
