Summary
Samenvatting WFT Pensioen (hele syllabus)
- Course
- Institution
De gehele syllabus van Lindenhaeagh voor het behalen van je WFT Pensioen samengevat per hoofdstuk.
[Show more]
Seller
Follow
juliafrazer1
Content preview
Hoofdstuk 12 AdviesvaardighedenEen advies moet passend zijn en
aansluiten bij de situatie en de wensen
van de klant.
1. Inventariseren
De adviseur krijgt alle gegevens die nodig zijn voor een passend advies. Vaak gebeurt dit face-to-
face in een inventarisatiegesprek. Dingen die kunnen bijdragen aan een effectief gesprek:
- Een inventarisatieformulier of intakeformulier
- Een goede voorbereiding
Bij nieuwe klanten kan dit bijv. door vooraf een vragenlijst op te sturen of door te vragen
bepaalde documenten mee te nemen naar het gesprek. Bij bestaande klanten kijkt de
adviseur naar het advies dat eerder is gegeven.
Tijdens het gesprek legt de adviseur zijn werkwijze uit. Hierbij komt aan bod:
- Uitleg van de inhoud van het adviestraject
- Beloningswijze uitleggen (met e.v.t. overhandiging van het DVD)
- Uitleg spelregels gesprek
- Controle of de werkwijze duidelijk is voor de klant
- Opening tot het stellen van vragen
De adviseur start met het inventariseren van wat algemene gegevens en gaat dan in op de
onderwerpen die nodig zijn voor het opstellen van een klantprofiel:
1. De financiële positie van de klant
Hierbij kijk je naar de huidige en toekomstige positie
2. De kennis en ervaring van de klant in relatie tot de klantvraag.
De adviseur stelt hierbij niet alleen gesloten vragen, maar ook controlevragen zodat de
adviseur echt kan beoordelen wat de voorkennis van de klant is
3. Doelstellingen en wensen
4. Risicobereidheid (risicotolerantie en risicoperceptie)
2. Analyseren
De adviseur stelt een klantprofiel op en komt aan de hand hiervan tot een advies.
De analyse bestaat vaak uit:
- Berekening, bijv. door gebruik te maken van offerteprogramma’s
- Uitschrijven van de verschillende mogelijkheden
- Passende oplossing zoeken die het meest aansluit bij de wensen en situatie van de klant
3. Adviseren
Vaak gebeurt dit aan de hand van een adviesrapport. Dit moet een duidelijk verhaal zijn dat
gestructureerd en niet te ingewikkeld is geschreven.
Mocht de klant uiteindelijk af willen wijken van et advies, dan is het van belang om de klant te
wijzen op de risico’s die hij dan loopt en dit goed vast te leggen in je dossier.
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller juliafrazer1. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $7.01. You're not tied to anything after your purchase.
Can Stuvia be trusted?
4.6 stars on Google & Trustpilot (+1000 reviews)
66579 documents were sold in the last 30 days
Founded in 2010, the go-to place to buy study notes for 14 years now