Dit is een geslaade moduleopdracht van NCOI HBO Bachelor Rechten. Kern van dit verslag is de mate en wijze van vastlegging van gegevens, zowel vanuit financieel -juridisch perspectief als vanuit het oogpunt van de privacywetgeving. Compleet met alle bijlagen en feedback van NCOI.
(eindcijfer 9) 100%
De student laat zien voorkennis te bezitten op basis van zijn werkervaring
en heeft dit verwerkt in de module. Het gebruik van vaktaal is duidelijk en
er is een heldere link tussen theorie en praktijk. Alle onderdelen zijn ruim
voldoende afgewerkt waarbij inzicht is van juridische grondslagen.
Uitstekend.
Voorwoord
Mijn naam is x en ik ben werkzaam bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM ) als
Toezichthouder in het team x binnen het domein Asset Management. Hier ben ik
medeverantwoordelijk voor het doorlopend toezicht op de in Nederland geregistreerde
vergunning plichti ge beleggingsondernemeningen en -instellingen.
Ik ben mijn carrière in de fi nanciële sector in 1997 begonnen als fi nancieel adviseur bij de x. In die
hoedanigheid heb ik veel ervaring opgedaan met het vastleggen van dossiers in het kader van
echtscheidingen. De wet - en regelgeving was desti jds echter minder stringent dan nu. De Wet op
het fi nancieel toezicht ( Wft ), de Wet ter voorkoming van witwassen en fi nanciering van terrorisme (
Wwft ), de Sancti ewet 1977 ( Sw) en de Algemene Verordening Gegevensbescherming ( AVG)
bestonden nog niet. De mogelijkheden voor digitale dossiervorming en CRM-vastlegging
stonden nog in de kinderschoenen. In de 25 jaren die volgden is er veel veranderd op deze
gebieden. Het knappen van de Internetzeepbel in 2000 en de Kredietcrisis van 2008 hebben deze
ontwikkelingen fors versneld.
Als toezichthouder bij de AFM hou ik toezicht op het gedrag van financiële ondernemingen. Het
prudenti eel toezicht is belegd bij de Nederlandsche Bank ( DNB). De AFM houdt tevens toezicht
op de naleving van de Wwft door fi nanciële marktparti jen. Dit toezicht is gericht op het
bewaken en bevorderen van de integere bedrijfsvoering en het voorkomen dat ondernemingen,
bewust of onbewust, betrokken raken bij het witwassen van geld. De Wwft heeft een groot
raakvlak met de casus in deze module.
Bij de AFM werken relati ef veel juristen en de AFM heeft een volledige juridische afdeling
binnen haar gelederen waar de benodigde juridische kennis goed geborgd is. Mijn kennis van
het Nederlands recht is echter nog beperkt. Ik vind het belangrijk om in ieder geval de
basiskennis van het Nederlands recht te beheersen. Om deze reden heb ik ervoor gekozen om
de eerste fase van de opleiding HBO Rechten van Markus Verbeek Praehep te volgen. Het is
mijn ambiti e om hierna verder te gaan met de tweede fase.
,lOMoARcPSD|2668334
, lOMoARcPSD|2668334
Samenvatting
De moduleopdracht voor het vak Juridisch Dossiermanagement behelst het schrijven van een
verslag van mijn werkzaamheden als medewerker van de AFM Bank N.V. ( AFM Bank). Kern van
dit verslag is de mate en wijze van vastlegging van gegevens, zowel vanuit fi nancieel -juridisch
perspecti ef als vanuit het oogpunt van de privacywetgeving.
Mijn cliënt is de heer Joris van der Heide (hierna te noemen: cliënt ). Cliënt is reeds ti en jaar
gehuwd in algehele gemeenschap van goederen. Uit dit huwelijk zijn twee, nog minderjarige
kinderen voortgekomen.
Cliënt en zijn echtgenote bezitt en een eigen woning waar recht van hypotheek op rust.
Daarnaast bezitt en zij gezamenlijk een recreati ewoning in Drenthe, vrij van hypotheek.
Cliënt en zijn echtgenote bezitt en daarnaast twee restaurants die zijn ondergebracht in een
Besloten Vennootschap ( B.V.) waarvan zij beiden, ieder voor de helft eigenaar zijn.
Cliënt heeft aangegeven dat hij in een echtscheidingsprocedure verwikkeld is. Reeds
overeengekomen is dat cliënt en zijn echtgenote ieder een van de twee restaurants zal
voortzett en. Cliënt’ s echtgenote blijft met de twee kinderen in de echtelijke woning wonen.
Het aandeel van cliënt in de woning wordt aan zijn echtgenote toebedeeld. Cliënt daarentegen
krijgt de vakanti ewoning toebedeeld. Cliënt heeft een adviesgesprek met mij aangevraagd
teneinde de echtscheidingsprocedure bij de AFM Bank ordentelijk af te wikkelen.
Als fi nancieel adviseur bij de AFM Bank is het mijn taak om de echtscheiding van cliënt op
fi nancieel vlak af te wikkelen. Het betr eft in dezen de hypotheek die op de echtelijke woning
rust, de administrati e van de vennootschap waarin de twee restaurants zijn ondergebracht, de
rekening-courant van de vennootschap, de gezamenlijke privérekeningen en de schade- en
levensverzekeringen.
Ik zal met cliënt een opdrachtbevesti ging overeenkomen waarin mijn werkzaamheden worden
beschreven en welke documenten ik nodig heb van hem en zijn echtgenote. Ik heb met cliënt
afgesproken dat alle informati e digitaal aangeleverd dient te worden. Bij de AFM Bank zullen
alle gegevens in een digitaal clientdossier worden vastgelegd. Gezien de vertrouwelijkheid van
de gegevens kunnen cliënt en zijn echtgenote alle documentati e veilig via Cryptshare
aanleveren. Een en ander uiteraard met inachtneming van de grondslagen uit de
Privacywetgeving.
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller Scriptiebibliotheek. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $8.59. You're not tied to anything after your purchase.
