Volledige Oplossing van Case 10 - Plannen met erfrecht en testamenten binnen het vak vermogensplanning . Met deze samenvatting behaalde ik op het examen van H. Dhont
Persoonlijke situatie : man (59) en vrouw (58) zijn gehuwd. Op dit moment
werken zij beiden. De man is zelfstandig bankkantoorhouder, de vrouw is
leerkracht basisonderwijs. Zij hebben twee kinderen : Joris (29, gehuwd en zelf
vader van 1 zoontje van 3 jaar); Jolinda (27, samenwonend en heeft nog geen
kinderen).
Juridische situatie : de ouders zijn gehuwd zonder huwelijkscontract; er zijn nog
geen schenking en testamenten.
Patrimonium (ouders): roerend patrimonium van 600.000,00 EUR en woning van
400.000,00 EUR; in het eigen vermogen van de moeder zit ook een collectie
juwelen die zij zelf erfde van haar moeder.
Wensen en behoeften : de ouders zouden graag een buitenverblijf kopen in
Spanje. De kostprijs incl. verbouwing wordt geraamd op 200.000 EUR. Bedoeling
is om dit buitenverblijf zelf zo veel mogelijk te gebruiken; als de ouders op
pensioen zijn, willen zij daar wonen bijvoorbeeld in een verhouding 50 in Spanje /
50 in België. De ouders houden er rekening mee dat dit buitenverblijf na hun
overlijden naar de kinderen gaat. Zij willen dat dat op dat moment zo goedkoop
mogelijk gebeurt. Ze willen niet op korte termijn schenken.
VRAAG 1 ANTWOORD
Wat raadt u de ouders
aan ?
Geef de juiste naam ! Gesplitste aankoop
Leg uit wat het
inhoudt.
Bespreek ook het
eventuele voordeel van
je constructie.
Zelfde casus + De moeder maakt zich zorgen over haar gezondheid. Voor de
collectie juwelen wil zij zekerheid dat mocht zij op korte termijn sterven, deze
integraal naar haar dochter gaan, die ze op haar beurt in de familie moet
houden.
Zolang zij in leven is, wil de moeder zelf de volle eigendom van de juwelen bij
zich houden.
VRAAG 2 ANTWOORD
Wat raadt u de
moeder aan : wees
concreet dus vermeldt Testament met restlegaat
de aard van het
document + de inhoud
(juiste naam !)
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller dinabanckaert. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $6.32. You're not tied to anything after your purchase.
