Deze oefenvragen heb ik zelf geschreven gebaseerd op de module van Lindenhaeghe. De vragen gaan over onderwerpen relevant voor het examen. Zelfs als je de antwoorden niet weet zijn het goede reminders voor relevante topics voor het examen. Zelf heb ik deze net met een 9 afgerond. Succes!
1. Over welke producten mag je als klantmedewerker Basis advies geven aan de
klant? Definieer adviseren.
2. Welke twee verplichtingen heb je als klantmedewerker onder de Wet ter
voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme (Wwft)?
3. Je ziet als klantmedewerker bij een financiële instelling dat een nieuwe cliënt
een B.V. is met het totale vermogen gelijkwaardig verdeeld over 3
begunstigden. Wat moet je doen?
Meerdere antwoorden correct
a. De identiteit van de rechtspersoon vaststellen
b. De identiteit van de drie UBO’s vaststellen
c. Nagaan of de rechtspersoon op de sanctielijst staat.
d. Nagaan of de UBO’s op de sanctielijst staan.
Vragen 4 t/m 30 op volgende pagina’s
, 4. Welke van de volgende stellingen zijn objectieve indicatoren van verdachte
transacties?
Meerdere antwoorden correct
a. Meneer Bakker maakt €2.500 contant geld over naar zijn zoon via een
informeel transfersysteem
b. Mevrouw Bakker doet een transfer van $3.500 waard aan dogecoin naar
haar dochter’s account.
c. Meneer Bakker stuurt via zijn internationale bankaccount €10.000 naar zijn
broer in Engeland, die het ontvangt in pounds.
d. Pietje wisselt de 50.000 contante peso’s die hij nog heeft op Schiphol om in
5.000 euro aan bankbiljetten.
e. Khalid maak eens per jaar €1500 over naar zijn oom in Dubai.
f. Khalid maakt wekelijks €1500 over naar zijn tante in Canada.
g. John gebruikt zijn Amerikaanse creditcard om €15.000 aanbetaling te doen
voor een Nederlandse autodealer.
h. Oma Geertruida komt naar de bank om haar €8.000 aan muntjes om te
wisselen naar biljetten van 50.
5. Wat moet je doen met deze verdachte transacties?
6. Wat kan of moet je als klantmedewerker van een verzekeraar doen als een
klant zegt dat hij niet wil vertellen wat zijn relevante medische geschiedenis
is?
7. Voor welke van de volgende gegevens moet een financiële instelling specifiek
toestemming vragen aan een bestaande klant om ze op te slaan?
Meerdere antwoorden correct
a. NAW-gegevens
b. Medische geschiedenis
c. Email-adres voor commerciële doelstellingen
d. Kopie van ID-kaart
e. Burgerservicenummer
8. Welke drie rechten heeft een klant onder de Algemene Verordening
Gegevensbescherming? En welke van deze drie is het meest gelimiteerd?
9. Grietje wil een hypothecaire lening afsluiten. Ze heeft 50.000 euro op haar
bankrekening, verdient 5.000 euro per maand en heeft een huis van 200.000
euro op oog. Ze komt aan de telefoon met jou, een klantmedewerker Basis.
Wat vertel je haar?
10. Welke documenten worden volgens artikel 4 Uitvoeringsregeling Wwft
aangewezen als documenten die voldoen aan de wettelijke norm voor
identiteitsverificatie, in het geval van het openen van een bankrekening?
Meerdere antwoorden correct
a. Een Bulgaarse identiteitskaart
b. Een Bulgaars paspoort
c. Een Canadees paspoort
d. Een Duits vreemdelingendocument
e. Een Nederlands rijbewijs
f. Een kopie van een Nederlands paspoort
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller KFoster. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $5.04. You're not tied to anything after your purchase.
