Summary
FP samenvatting leerjaar 2
- Course
- Institution
Let op met tarieven, dit document is in 2022 samengevat en in 2023 nog aangepast maar de tarieven wisselen per jaar!
[Show more]
Seller
Follow
2063862meeuwissen
Content preview
Financiële planningWeek 1 Inleiding
Wat is financiële planning?
Een proces waarbij de financiële wensen van een persoon worden gerealiseerd
voor zover dit mogelijk is binnen het beschikbare budget. Bij financiële planning
gaat het erom om voor langere termijn over voldoende inkomen en vermogen te
beschikken om financiële wensen en doelstellingen te realiseren en eventuele
risico’s op te vangen.
Uitgangspunten financiële planning;
Nu -> huidige persoonlijke financiële situatie
Toekomst -> gewenste persoonlijke financiële situatie
Doel financiële planning -> bieden van inzicht en overzicht voor klant omtrent
zijn totale financiële situatie, doorgaans in vorm van financieel plan. In dergelijk
plan wordt rekening gehouden met wensen en doelstellingen van klant en het
stelt hem in staat om juiste keuzes te maken inzake financiële vraagstukken en
juiste acties te ondernemen.
Deelgebieden van financiële planning;
- Inkomensplanning
- Vermogensplanning -> beleggen, sparen naar iets (huis)
- Nalatenschapsplanning (Estate planning)
Kopen woning;
KK= kosten koper
Advieskosten ongeveer €2500 - €3500
VON= vrij op naam
Akte kost ongeveer €750. Je moet 2 aktes bij notaris tekenen -> ongeveer €1500.
Nationale hypotheekgarantie (NHG)= buiten eigen schulden om niet meer aan
hypotheek kan voldoen.
Als je samen woning koopt en eentje overlijdt. Ze hebben niets afgesproken/
vastgelegd en geen kinderen. Dus het deel van de overlijdende wordt geërfd door
ouders of broer/zus. Het kan zijn dat ouders eisen dat jij bedrag betaald anders
moet je de woning verkopen.
Samenlevingscontract=
Nabestaande (partner) pensioen = pensioen wat weduwe krijgt
Gemeenschap van goederen = alles van beide personen. Eigen bedrijf gaat
failliet, gaat hele erfenis van partner naar bank om schulden faillissement af te
lossen.
Beperkte gemeenschap van goederen= beperkt, zoals erfenis
Huwelijkse voorwaarden=
, Waar moet je bij nieuwe baan opletten?
- Bruto/Netto inkomen
- Carrièreperspectief
- Pensioenregeling en verzekeringen
- Vrije tijd/ reistijd
Diverse scenario’s inkomensplanning;
- Langleven
- Vroegtijdig overlijden
- Arbeidsongeschiktheid
- Werkloosheid
- Relatie beëindiging
9 live events (FFP) -> 1. Relatie -> 2.Overlijden -> 3.Kinderen -> 4.Werken ->
5.Vermogensopbouw -> 6. Pensioen -> 7. Wonen -> 8. Ondernemen -> 9.
Bedrijfsovername
Consumptief Besteedbaar Inkomen (CBI) = Inkomen dat persoon kan besteden
na betaling van de vaste lasten en aftrek van een eventueel periodiek te sparen
bedrag. CBI is maatstaf voor bepalen levensstandaard.
Zorgplicht = voldoende en juiste informatie geven. Aansluiten bij persoonlijke
omstandigheden -> klantprofiel, passend advies.
AFM (Autoriteit Financiële Markten); gedragstoezicht
DNB (De Nederlandse Bank); Prudentieel toezicht en systeemtoezicht
Waar werkt financieel planner?
In loondienst bij een;
- Bank
- Verzekeraar
- Financieel adviesbureau
- Intermediair
- Zelfstandige
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller 2063862meeuwissen. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $7.06. You're not tied to anything after your purchase.
Can Stuvia be trusted?
4.6 stars on Google & Trustpilot (+1000 reviews)
62555 documents were sold in the last 30 days
Founded in 2010, the go-to place to buy study notes for 14 years now