Dit is een geslaagde NCOI module Accountplan maken van 2024. Alle onderdelen zitten er in, ik heb alleen het bedrijf geanonimiseerd. Ze vinden het vooral belangrijk dat je alle theorie toepast, en liefst nog wat meer. Ik heb de nieuwe layout van 2024 gebruikt.
Mijn naam is Leo Waspiony. Tot x ben ik ruim x jaar werkzaam geweest bij X. Bij X (X) ben ik
begoxen met werken in de tak schadeverzekeringen. Vervolgens ben ik de laatste x jaar bij X
werkzaam geweest in de tak levensverzekeringen en x. Mijn werkzaamheden hielden op bij (één
van de) reorganisaties bij X. Via detachering heb ik van april tot x gewerkt bij pensioenfonds x.
Daarna bij x van de x (x) tot april 2022. Vervolgens ben ik bij x aan de slag te gaan tot x. Vanaf
april 2024 werk ik bij assurantiekantoor x partners te x en ik hoop hier tot aan mijn pensioen te
kunnen blijven.
Ik volg de studie HBO-bachelor Financial Services Management vanaf eind x om mijn kennis te
verbreden en deze naar een hoger niveau te tillen. Hiermee kan ik mijn CV uitbreiden met een
hbo-opleiding. Naast alle al eerder afgeronde opleidingen en werkervaring hoopte ik hiermee
sneller een nieuwe, vaste baan te krijgen in de financiële sector. Inmiddels heb ik een prettige
werkplek gevonden maar wil uiteraard nu mijn studie afronden.
De aanleiding voor het maken van een accountplan voor X, is de afsluitende moduleopdracht voor de
module
‘Vaardigheden van de accountmanager’ van de HBO-bachelor opleiding Financial Services
Management.
Als afsluiting van de module ‘Vaardigheden van de accountmanager’ wordt gevraagd een
accountplan voor een bedrijf naar keuze op te stellen. Voor mijn opdracht heb ik gekozen voor X
Leven (X). Omdat ik jarenlang bij deze organisatie heb gewerkt, heb ik hiervan de meeste kennis
en inzicht.
Dit accountplan beschrijft de strategie van X voor het account van X. Dit accountplan is
geschreven met behulp van de theorie (Dingena, 2020) (Werf, 2022)
, lOMoARcPSD|2668334
Samenvatting
X (X) is één van de grootste financiële dienstverleners in Nederland. Het belangrijkste doel van X
is: particuliere en zakelijke klanten financiële zekerheid bieden via verzekeringen en andere
financiële producten en diensten. Hierbij wil X de favoriete verzekeraar voor klanten,
aandeelhouders en medewerkers zijn.
Dit accountplan is opgesteld voor X Leven. Het doel van dit accountplan is de positie van X Leven
bij het account X te verbeteren en te versterken. X wil extra vertrouwen winnen en nog meer
voldoen aan de klantwens zodat deze bestaande klant gebruik blijft maken van de producten en
diensten van X. Het accountplan is daarom gericht op het behoud van X en het verbeteren van de
samenwerking.
De salesdoelstelling voor X Leven is om in 2024 een minimaal klantbehoud van 95% na te streven.
Daarnaast is het streven om 5% nieuwe klanten binnen te halen in de komende drie jaar, ultimo
2025. Dit resulteert uiteindelijk in een totaal ongewijzigd klantenbestand van X Leven. De
doelstelling voor 2024 van grote key- accounts, zoals ook X, is een stijging van 15% van de omzet
ten opzichte van 2025 te behalen. Een stijging van € 250.000, - naar € 287.500, -. Daarnaast wil X
Leven de klanttevredenheid te verhogen.
De probleemstelling voor de doelstelling van X Leven voor het accountmanagement luidt: ‘Welke
stappen moet
X Leven nemen om het klantenbehoud te realiseren met een stijging van de omzet?
Voor X is het account van X, bestaand uit Gamma en Karwei, een belangrijk account. Dit account
wil X Leven behouden, de relatie versterken en de omzet laten groeien. Hiervoor wordt een
accountplan opgesteld.
Voor het behalen van de doelstelling wordt er bij X Leven zowel intern als extern aan
verbetering(en) gewerkt. De focus ligt hierbij in de strategische planning bij X Leven op:
klanttevredenheid, productverbetering en kostenverlaging. Met een tevreden klant, betere
producten en betaalbare dienstverlening, wordt het vertrouwen in X Leven verbeterd. Hiermee
wordt haar positie op de financiële markt versterkt. Naast klanttevredenheid, is de strategie bij X
Leven ook gericht op behoud en groei. Dit wil X Leven bereiken door productontwikkeling die is
afgestemd op de klantwens.
De salesorganisatie bij X Leven is ingericht om de klant in elke levensfase goed van dienst te
kunnen zijn. De accountteams werken op klantniveau waar het grote zakelijke klanten, bedrijven,
betreft. Elk accountteam bedient één of meerdere klanten. De grotere zakelijke klanten worden
door één key-accountteam bediend. De accountmanager heeft rechtstreeks contact met de klant
en informeert het accountteam over de juiste gewenste werkwijze en procedures. Daarnaast heeft
de accountmanager ook een rol als coach voor zijn accountteam. De doelstelling voor elk
accountteam is gericht op behoud, het versterken van de klantrelatie met groei van het account.
Dit wil men bereiken door het vergroten van de klanttevredenheid, productverbetering en
kostenverlaging.
Om de doelstelling van X Leven te behalen, heeft de accountmanager van X een accountplan
opgesteld in goed overleg met zijn accountteam en de salesmanagers. De accountmanager is in
gesprek geweest met X en gezamenlijk willen zij de arbeidsvoorwaarden en de tevredenheid van
de werknemers bij X verbeteren. Dit wil de accountmanager bereiken door het aanbieden van een
verbeterde pensioenregeling met extra service. Dit resulteert vervolgens in klantbehoud, meer
klantbinding en groei van de omzet.
De tactiek die de accountmanager wil toepassen is up-selling: een verbeterde pensioenregeling
aanbieden. Daarnaast de tactiek van cross-selling: de werknemers, de deelnemers in de
pensioenregeling, bij X persoonlijke service aanbieden. Via gesprekken met de werknemers kan de
accountmanager samen met de salesmanager meer duidelijkheid geven over de pensioenregeling.
Daarbij wordt gelijk bekeken of een werknemer nog andere verzekeringsproducten nodig heeft.
Deze producten kunnen dan vanuit X aangeboden worden en waar mogelijk ook afgesloten.
Daarbij moet het accountteam nauw samenwerken met de salesteams. Voor geheel X zal dit
accountplan resulteren in groei van omzet. Daarnaast resulteert het accountplan in een
verbeterde relatie met X: meer klantbinding.
, lOMoARcPSD|2668334
Inhoudsopgave
Voorwoord pagin 2
………………………………………………………………… a
…………………...
Samenvatting pagin 3
………………………………………………………………… a
………………..
Inhoudsopgave pagin 4
………………………………………………………………… a
……………...
1. Inleiding pagin 5
…………………………………………………………… a
…………………….
1.1 Beschrijving van de organisatie
1.2 Missie en Visie
1.3 Producten
1.4 Strategie
1.5 Aanleiding van het accountplan pagin 6
……………………………………………………….. a
1.6 Doel van het accountplan
2. Accountteam
2.1 Accountteam X Leven Collectief
2.2 Communicatie en overlegstructuur accountteam
3 Marktanalyse
3.1 Interne analyse (micro omgeving) X Leven
3.2 Externe analyse (macro- en meso-omgeving) pagin 7
……………………………………… a
3.3 SWOT-analyse
3.4 Confrontatiemix
3.5 Conclusie SWOT-analyse: kernissue pagin 8
………………………………………………… a
4. Het account X
4.1 De organisatie X
4.2 Missie en Visie
4.3 Strategie
4.4 Interne analyse pagin 9
………………………………………………………………………….. a
5. Doelstellingen X Leven
6. Strategie……..………. pagin 10
…………………………………………................................. a
6.1 Strategische keuzes
6.2 Strategie
7. Tactiek pagin 11
…………………………………………………………… a
……………………….
7.1 Bepaling van de tactiek
7.2 Bepaling van de salesmethoden
………………………………………………………
8. Actieplan
8.1 Fase 1 Analyse behoefte X en werknemers
8.2 Fase 2: Verwerken pensioenregeling in administratie X Leven pagin 12
…………………. a
8.3 Fase 3: Introductie pensioenregeling
8.4 Fase 4: Afspraken inplannen en gesprekken voeren
8.5 Taakverdeling en verantwoordelijkheid pagin 13
………………………………………………. a
9. Financiële onderbouwing/budgettering.
9.1 Budgettering
9.2 Financiële onderbouwing actieplan pagin 14
…………………………………………………… a
10. Evaluatie
10.1 Resultaat actieplan
10.2 Fallback-scenario pagin 15
The benefits of buying summaries with Stuvia:
Guaranteed quality through customer reviews
Stuvia customers have reviewed more than 700,000 summaries. This how you know that you are buying the best documents.
Quick and easy check-out
You can quickly pay through credit card or Stuvia-credit for the summaries. There is no membership needed.
Focus on what matters
Your fellow students write the study notes themselves, which is why the documents are always reliable and up-to-date. This ensures you quickly get to the core!
Frequently asked questions
What do I get when I buy this document?
You get a PDF, available immediately after your purchase. The purchased document is accessible anytime, anywhere and indefinitely through your profile.
Satisfaction guarantee: how does it work?
Our satisfaction guarantee ensures that you always find a study document that suits you well. You fill out a form, and our customer service team takes care of the rest.
Who am I buying these notes from?
Stuvia is a marketplace, so you are not buying this document from us, but from seller Scriptiebibliotheek. Stuvia facilitates payment to the seller.
Will I be stuck with a subscription?
No, you only buy these notes for $8.81. You're not tied to anything after your purchase.
