100% tevredenheidsgarantie Direct beschikbaar na je betaling Lees online óf als PDF Geen vaste maandelijkse kosten
logo-home
Eerder door jou gezocht
Eerder door jou gezocht
logo
COB 300 Finance Ch 5 Exam Questions Correct Verified Answers (A+ Pass) $14.99
In winkelwagen
Snel navigeren naar
Voorbeeld
  2.  
  3. COB 300
  4.  
  5. COB 300

Tentamen (uitwerkingen)

COB 300 Finance Ch 5 Exam Questions Correct Verified Answers (A+ Pass)
 0 keer verkocht
  • Vak
  • COB 300
  • Instelling
  • COB 300

COB 300 Finance Ch 5 Exam Questions Correct Verified Answers (A+ Pass) Money has a time value: the basic idea behind the time value of money is that $1 today, - Answers - is worth more than $1 promised next year. Factors that have impact on the time value of money: - Answers - 1. Size of the ...

[Meer zien]

Voorbeeld 2 van de 15  pagina's

Document informatie

  • 25 november 2024
  • 15
  • 2024/2025
  • Tentamen (uitwerkingen)
  • Vragen en antwoorden

Onderwerpen

Geschreven voor

  • COB 300
  • COB 300

Verkoper

avatar-seller
Stuviaascorers

Ontvangen beoordelingen

Voorbeeld van de inhoud

COB 300 Finance Ch 5 Exam
Questions Correct Verified
Answers (A+ Pass)
Money has a time value: the basic idea behind the time value of money is that $1 today,
- Answers -✔✔ is worth more than $1 promised next year.

Factors that have impact on the time value of money: - Answers -✔✔ 1. Size of the
cash flows
2. Time between the cash flows
3. Rate of return
- Opportunity cost
- interest rate
- required rate of return
- Discount rate

Compound interest and future value - Answers -✔✔ timeline of cash flows:

With i= 10%
at year 0: cash flow is -100; today & beginning of period 1

at year 2: cash flow is 20; end of period 2 & beginning of period 3

at year 4: cash flow is 50; end of period 4 & beginning of period 5

Organizing cash flows: A helpful tool for analysis of cash flows is the - Answers -✔✔
time line; which shows the magnitude of cash flows at different points in time

Cash we receive is called a what? and is represented by what kind of number? -
Answers -✔✔ inflow; positive number

Cash that leaves us is called a what? and is represented by what kind of number? -
Answers -✔✔ outflow; negative number

Simple Interest - Answers -✔✔ - interest is earned only on principal
- Ex: Compute simple interest on $100 invested at 6% per year for three years

1st year: interest is $6.00
2nd year: interest is $6.00
3rd year: interest is $6.00
Total interest earned: $18.00

, The concept of compound interest - Answers -✔✔ - compounding is when interest paid
on an investment during the first period is added to the principal

- then, during the second period, interest is earned on the new sum ( that includes the
principal and interest earned so far)

Example of compound interest - Answers -✔✔ Compute compound interest on $100
invested at 6% for three years with annual compounding

1st year interest is $6.00; Principal is now $106.00

2nd year interest is is $6.36; Principal is now $112.36

3rd year interest is $6.74; Principal now is $119.10

Total interest earned: $19.10

Single- Period Future value Example - Answers -✔✔ - you invest $100 today in an
account earning 5% per year. Compute the future value in one year;

Value in one year= Today's cash flow + interest earned

=$100 + ($100 x 0.05)
= $100 x (1 +0.05)
= $105

Future value formula - Answers -✔✔ FV= PV x (1 + i) ^ N

Future value is the amount - Answers -✔✔ a sum will grow to in a certain number of
years when compounded at a specific rate

- FVn = PV (1+ i) ^n

1. FVn= the future of the investment at the end of "n" years

2. i= the annual interest (or discount rate)

3. n= number of years

4. PV= the present value, or original amount invested at the beginning of the first year

Compounding interest and time; what does this equation really mean (1 + i ) ^ n ?? -
Answers -✔✔ future value interest factor- the engine behind the time value of money

Future value example - Answers -✔✔ Ex: what will be the FV of $100 in 2 years at
interest rate of 6%?

Dit zijn jouw voordelen als je samenvattingen koopt bij Stuvia:

Bewezen kwaliteit door reviews

Bewezen kwaliteit door reviews

Studenten hebben al meer dan 850.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet jij zeker dat je de beste keuze maakt!

In een paar klikken geregeld

In een paar klikken geregeld

Geen gedoe — betaal gewoon eenmalig met iDeal, Bancontact of creditcard en je bent klaar. Geen abonnement nodig.

Focus op de essentie

Focus op de essentie

Studenten maken samenvattingen voor studenten. Dat betekent: actuele inhoud waar jij écht wat aan hebt. Geen overbodige details!

Veelgestelde vragen

Wat krijg ik als ik dit document koop?

Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.

Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?

Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.

Van wie koop ik deze samenvatting?

Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper Stuviaascorers. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.

Zit ik meteen vast aan een abonnement?

Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor $14.99. Je zit daarna nergens aan vast.

Is Stuvia te vertrouwen?

4,6 sterren op Google & Trustpilot (+1000 reviews)

Afgelopen 30 dagen zijn er 69252 samenvattingen verkocht

Opgericht in 2010, al 15 jaar dé plek om samenvattingen te kopen

Start met verkopen
$14.99
  • (0)
In winkelwagen
Toegevoegd