Autre
Voorbeeld verslag Geldezels/Moneymule Onderzoeksvaardigheden - IVK/SEC
- Cours
- Établissement
Voorbeeld verslag Geldezels/Moneymule - plan van aanpak - operationaliseren - resultaten-rapportage en reflectie
[Montrer plus]
Vendeur
S'abonner
Margow
Avis reçus
Aperçu du contenu
Onderzoeksvaardigheden: Plan van AanpakKoen Serrée - 501462
Margo Witjes - 502814
DIV1V.B
F. Bichbich
Deventer, 18 mei 2021
,Inhoudsopgave
Aanleiding...............................................................................................................................................3
Doelstelling.............................................................................................................................................4
Probleemstelling.....................................................................................................................................4
Onderzoeksvragen..................................................................................................................................5
Literatuurlijst..........................................................................................................................................7
Theoretisch kader.................................................................................................................................10
Methode van onderzoek en indicatoren..............................................................................................12
Enquête................................................................................................................................................14
Literatuurlijst........................................................................................................................................18
Raza, M., Zhan, Q., & Rubab, S. (2020, 10 juni). Role of money mules in money laundering and
financial crimes a discussion through case studies. Geraadpleegd op 25 mei 2021, van https://www-
emerald-com.saxion.idm.oclc.org/insight/content/doi/10.1108/JFC-02-2020-0028/full/html............19
H1 Interviewschema.............................................................................................................................21
H2 Resultaten.......................................................................................................................................25
H3 Conclusie.........................................................................................................................................33
H5 Literatuurlijst...................................................................................................................................37
H6 Bijlage..............................................................................................................................................39
6.1 Interviewtransscript....................................................................................................................39
, Aanleiding
De kranten staan tegenwoordig vol met koppen als: Geldezel Christiana (33) kreeg 22.000
euro op haar rekening: ‘Allerslechtste keuze van mijn leven’ (Dekker, 2021). Werkstraf voor
geldezel uit Enschede; man stelde bankpas beschikbaar in ruil voor cocaïne (Jansen, 2021).
Jongeren steeds vaker online geronseld voor witwaspraktijken. ‘Je kunt een strafblad krijgen’
(Schoenmacker, 2021).
Ondanks de vele waarschuwingen zijn geldezels een opkomend- en wereldwijd fenomeen,
maar vooral een trend én een groeiend probleem onder jongeren tussen de 16 en 24 jaar, zij
functioneren namelijk steeds vaker als geldezels (Wijzeringeldzaken, 2021). Maar wat houdt
dit groeiende probleem eigenlijk precies in? Money mules, geldezels of katvangers, zijn
mensen die geronseld worden om hun rekening te laten misbruiken door criminelen. Als
mensen hun bankpas/rekening en pincode geven, storten slachtoffers van internetoplichting
geld op de rekening van deze moneymules. Hiermee maakt een moneymule zich schuldig
aan het witwassen van illegaal geld en blijft de crimineel anoniem (Politie, z.d.). Een deel van
de money mules is daarbij dader en slachtoffer tegelijk: Het is een complexe discussie, want
hoe schuldig ben je, wanneer je eigenlijk niet begrijpt dat je ergens ingeluisd bent of gewoon
behulpzaam wilde zijn? (Hurenkamp, 2021).
Iedereen kan een money mule worden, maar we zien dat het vaak om kwetsbare jongeren
en jongvolwassenen gaat (Politie, 2020). Jongeren met een licht verstandelijke beperking zijn
een gewilde prooi, maar óók tieners in geldnood (Oosterom, 2021). Criminelen proberen
money mules op een sluwe manier te strikken. Het ronselen van moneymules is voor
criminelen essentieel. Zij willen namelijk zelf anoniem blijven om niet gepakt te worden. Dit
gebeurt veelal onderweg, op straat of op het schoolplein, maar ook steeds vaker via social
media, bijvoorbeeld via Instagram, Facebook of Snapchat of via advertenties waar je op
reageert. De criminelen proberen mensen (vaak jongeren) met allerlei beloftes en smoesjes
over te halen om hun bankpas en pincode af te staan, zodat de criminelen op die manier het
geld kunnen wegsluizen en vervolgens zelf anoniem blijven (Politie, z.d.).
Desalniettemin is de pakkans van de geldezels vanuit de banken ontzettend hoog én zijn de
gevolgen desastreus (Politie, 2020). De kans is groot dat wanneer een money mule wordt
Les avantages d'acheter des résumés chez Stuvia:
Qualité garantie par les avis des clients
Les clients de Stuvia ont évalués plus de 700 000 résumés. C'est comme ça que vous savez que vous achetez les meilleurs documents.
L’achat facile et rapide
Vous pouvez payer rapidement avec iDeal, carte de crédit ou Stuvia-crédit pour les résumés. Il n'y a pas d'adhésion nécessaire.
Focus sur l’essentiel
Vos camarades écrivent eux-mêmes les notes d’étude, c’est pourquoi les documents sont toujours fiables et à jour. Cela garantit que vous arrivez rapidement au coeur du matériel.
Foire aux questions
Qu'est-ce que j'obtiens en achetant ce document ?
Vous obtenez un PDF, disponible immédiatement après votre achat. Le document acheté est accessible à tout moment, n'importe où et indéfiniment via votre profil.
Garantie de remboursement : comment ça marche ?
Notre garantie de satisfaction garantit que vous trouverez toujours un document d'étude qui vous convient. Vous remplissez un formulaire et notre équipe du service client s'occupe du reste.
Auprès de qui est-ce que j'achète ce résumé ?
Stuvia est une place de marché. Alors, vous n'achetez donc pas ce document chez nous, mais auprès du vendeur Margow. Stuvia facilite les paiements au vendeur.
Est-ce que j'aurai un abonnement?
Non, vous n'achetez ce résumé que pour €3,99. Vous n'êtes lié à rien après votre achat.
Peut-on faire confiance à Stuvia ?
4.6 étoiles sur Google & Trustpilot (+1000 avis)
83637 résumés ont été vendus ces 30 derniers jours
Fondée en 2010, la référence pour acheter des résumés depuis déjà 14 ans