H9 – Beleggingsfondsen
1. Omschrijving
Filmpje dia 4
Instelling voor collectieve beleggingen
o Geld van ≠ beleggers samengebracht
o ≠ onderliggende beleggingen
o Spreidingen van risico
Opvolging door erkende beheervennootschap
Vooraf vastgelegde beleggingsstrategie (prospectus)
Vertegenwoordigd door deelbewijzen: aandelen / certificaten
Kosten:
o In- en uitstap
o Beheer (jaarlijks)
Ideaal voor:
o Wie geen kennis / ervaring heeft als belegger
o Wie beperkt bedrag kan beleggen
o Wie weinig/geen tijd heeft om te beleggen
o Wie graag op exotische markt wil beleggen (bv. Chinese beurs)
2. Schematische voorstelling
Strategie:
3. Indeling (fondsen) obv juridische structuur
GBK
o Zuiver contractueel
o Onverdeeldheid 100% transparant
o Certificaten
, Bevek (SICAV)
o Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal
Aparte RP aandeel
Veranderlijk kapitaal
Op elk moment in- en uittrede mogelijk, tegen NIW van dat moment
Bij Instappen: kapitaal bevek stijgt
Bij Uitstappen: kapitaal bevek daalt
Bevak (SICAF)
o Beleggingsvennootschap met vast kapitaal
Aparte RP aandeel (aandelen liggen vast)
Vast kapitaal
Aan- of verkoop via beurs, tegen koers op dat moment (vraag &
aanbod!)
Vooral vastgoedvennootschappen
4. Indeling (fondsen) obv strategie
Aandelenfondsen
o Beleggen (min 75%) in aandelen
o Vaak beperkte hoeveelheid belegd in opties, warrants en/of converteerbare
obligaties
Obligatiefondsen
o Beleggen in obligaties uitgedrukt in 1 of ≠ munten
o Dergelijke fondsen beleggen (min 75%) in vastrentende waarden met looptijd van
meer dan 18 maanden
Geldmarktfondsen
o Beleggen in kortlopende vastrentende effecten (bv. termijnrekeningen, obligaties met
ultrakorte restlooptijd & schatkistcertificaten)
Gemengde fondsen
o Beleggen in geldmarktinstrumenten en obligaties, aandelen
o Klassieke gemengde fondsen
o Flexibele gemengde fondsen
Vastgoedfondsen
o Directe manier: gebouw kopen (investering, registratierechten en notariskosten)
o Indirecte manier: intekenen vastgoedcertificaat, instappen vastgoedbevek (- bevak)
5. Kenmerken
Beheer door beheervennootschap
- Team experten
Beheer - Beheer obv beleggingsstrategie in prospectur
- Toezicht FSMA
Beleggingsstrategie
Gratis ter beschikking
Lijvig!
Prospectus
- KID (Key Information Document)
Alle essentiële info over het fonds (wettelijk verplicht)
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