Volledige Oplossing van Case 10 - Plannen met erfrecht en testamenten binnen het vak vermogensplanning . Met deze samenvatting behaalde ik op het examen van H. Dhont
Persoonlijke situatie : man (59) en vrouw (58) zijn gehuwd. Op dit moment
werken zij beiden. De man is zelfstandig bankkantoorhouder, de vrouw is
leerkracht basisonderwijs. Zij hebben twee kinderen : Joris (29, gehuwd en zelf
vader van 1 zoontje van 3 jaar); Jolinda (27, samenwonend en heeft nog geen
kinderen).
Juridische situatie : de ouders zijn gehuwd zonder huwelijkscontract; er zijn nog
geen schenking en testamenten.
Patrimonium (ouders): roerend patrimonium van 600.000,00 EUR en woning van
400.000,00 EUR; in het eigen vermogen van de moeder zit ook een collectie
juwelen die zij zelf erfde van haar moeder.
Wensen en behoeften : de ouders zouden graag een buitenverblijf kopen in
Spanje. De kostprijs incl. verbouwing wordt geraamd op 200.000 EUR. Bedoeling
is om dit buitenverblijf zelf zo veel mogelijk te gebruiken; als de ouders op
pensioen zijn, willen zij daar wonen bijvoorbeeld in een verhouding 50 in Spanje /
50 in België. De ouders houden er rekening mee dat dit buitenverblijf na hun
overlijden naar de kinderen gaat. Zij willen dat dat op dat moment zo goedkoop
mogelijk gebeurt. Ze willen niet op korte termijn schenken.
VRAAG 1 ANTWOORD
Wat raadt u de ouders
aan ?
Geef de juiste naam ! Gesplitste aankoop
Leg uit wat het
inhoudt.
Bespreek ook het
eventuele voordeel van
je constructie.
Zelfde casus + De moeder maakt zich zorgen over haar gezondheid. Voor de
collectie juwelen wil zij zekerheid dat mocht zij op korte termijn sterven, deze
integraal naar haar dochter gaan, die ze op haar beurt in de familie moet
houden.
Zolang zij in leven is, wil de moeder zelf de volle eigendom van de juwelen bij
zich houden.
VRAAG 2 ANTWOORD
Wat raadt u de
moeder aan : wees
concreet dus vermeldt Testament met restlegaat
de aard van het
document + de inhoud
(juiste naam !)
Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:
√ Verzekerd van kwaliteit door reviews
Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!
Snel en makkelijk kopen
Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, Bancontact of creditcard voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.
Focus op de essentie
Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper dinabanckaert. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €5,49. Je zit daarna nergens aan vast.
