Template: uitwerking financieel plan voor een onderneming
12 maanden
1) opsomming gegevens:
start bedrijf 1/1/2018
Fietsroutes € 5,000 5 jaar afschrijven € - Restwaarde betaald in juni 2017
Website € 3,000 3 jaar afschrijven € - Restwaarde betaald in nov 2017
Huurkosten pand € 2,000 per maand; 2 jaar vooruitbetaald in december 2017; geen BTW
Inventaris € 4,000 6 jaar afschrijven € 1,000 Restwaarde betalen pas in juni 2018 --> crediteuren op 01-01-2018; incl BTW
Computer € 1,700 3 jaar afschrijven € 200 Restwaarde
Liquide middelen € 2,000 op 01-01-2018;
Eigen Vermogen € 17,500
10% lening vader € 40,000 8 jaar aflossen 10% rente per jaar te betalen;
Bankkrediet R/C ter grootte van financieringsgat € 5,000 kredietplafond; rentekosten € 225 in 2018
Omzet € 315,000 waarvan € 35,000 nog in 2018 te ontvangen ==> Debiteuren incl BTW
Huurkosten fietsen € 78,750
Loonkosten gidsen € 35,000
kosten lunchpakketjes € 55,125 6 % BTW
Abonnement website € 200 per maand te betalen op de 15e van de volgende maand; incl btw
overige kosten € 10,000
Alle kosten worden contant betaald;
BTW 21%
6% kwartaal 1 kwartaal 2 kwartaal 3 kwartaal 4
seizoenspatroon 15% 25% 40% 20% 100%
2) D Beginbalans per 01-01-2018 C
Fietsroutes € 5,000 Eigen vermogen € 17,500
Website € 3,000
Inventaris € 4,000 10% lening vader € 40,000
Computer € 1,700
Crediteuren € 4,840
Voorgefinancierde BTW € 2,877
Vooruitbetaalde huur € 48,000 Bankkrediet R/C € 4,237
Liquide middelen € 2,000
€ 66,577 € 66,577
3) Resultatenbegroting 2018 EX BTW!!!
Omzet
+
Totale exploitatiekosten -/-
Exploitatieresultaat
-/-
Bedrijfsresultaat
-/-
Winst voor belasting
0% 0% 0% 0%
4) Liquiteitsbegroting 1e kwartaal 2e kwartaal 3e kwartaal 4e kwartaal
saldo liquide middelen begin kwartaal
Ontvangsten:
saldo L.M. + ontvangsten
Uitgaven:
Totale uitgaven
saldo liquide middelen einde kwartaal
5) D Eindbalans per 31-12-2018 C
6) Controleberekening Eigen Vermogen en Winst
oude waarde nieuwe waarde
7) Nieuwe winst:
Nieuw eindsaldo liq.mid.:
Nieuw eindsaldo Eigen Vermogen:
12 maanden
1) opsomming gegevens:
start bedrijf 1/1/2018
Fietsroutes € 5,000 5 jaar afschrijven € - Restwaarde betaald in juni 2017
Website € 3,000 3 jaar afschrijven € - Restwaarde betaald in nov 2017
Huurkosten pand € 2,000 per maand; 2 jaar vooruitbetaald in december 2017; geen BTW
Inventaris € 4,000 6 jaar afschrijven € 1,000 Restwaarde betalen pas in juni 2018 --> crediteuren op 01-01-2018; incl BTW
Computer € 1,700 3 jaar afschrijven € 200 Restwaarde
Liquide middelen € 2,000 op 01-01-2018;
Eigen Vermogen € 17,500
10% lening vader € 40,000 8 jaar aflossen 10% rente per jaar te betalen;
Bankkrediet R/C ter grootte van financieringsgat € 5,000 kredietplafond; rentekosten € 225 in 2018
Omzet € 315,000 waarvan € 35,000 nog in 2018 te ontvangen ==> Debiteuren incl BTW
Huurkosten fietsen € 78,750
Loonkosten gidsen € 35,000
kosten lunchpakketjes € 55,125 6 % BTW
Abonnement website € 200 per maand te betalen op de 15e van de volgende maand; incl btw
overige kosten € 10,000
Alle kosten worden contant betaald;
BTW 21%
6% kwartaal 1 kwartaal 2 kwartaal 3 kwartaal 4
seizoenspatroon 15% 25% 40% 20% 100%
2) D Beginbalans per 01-01-2018 C
Fietsroutes € 5,000 Eigen vermogen € 17,500
Website € 3,000
Inventaris € 4,000 10% lening vader € 40,000
Computer € 1,700
Crediteuren € 4,840
Voorgefinancierde BTW € 2,877
Vooruitbetaalde huur € 48,000 Bankkrediet R/C € 4,237
Liquide middelen € 2,000
€ 66,577 € 66,577
3) Resultatenbegroting 2018 EX BTW!!!
Omzet
+
Totale exploitatiekosten -/-
Exploitatieresultaat
-/-
Bedrijfsresultaat
-/-
Winst voor belasting
0% 0% 0% 0%
4) Liquiteitsbegroting 1e kwartaal 2e kwartaal 3e kwartaal 4e kwartaal
saldo liquide middelen begin kwartaal
Ontvangsten:
saldo L.M. + ontvangsten
Uitgaven:
Totale uitgaven
saldo liquide middelen einde kwartaal
5) D Eindbalans per 31-12-2018 C
6) Controleberekening Eigen Vermogen en Winst
oude waarde nieuwe waarde
7) Nieuwe winst:
Nieuw eindsaldo liq.mid.:
Nieuw eindsaldo Eigen Vermogen:
