Dit is een geslaagde NCOI module juridisch dossiermanagement van 2024. Onderwerp: leg eemn juridisch dossier aan volgens de wettelijke regels rondom een echtscheiding. Ik heb alle bijlagen erin gelaten en in de literatuurlijst staan een paar mooi recente bronnen die je kunt gebruiken. Geslaagd met ...
Mijn naam is x en ik ben werkzaam bij de x (X ) als Toezichthouder in het team X binnen het
domein Asset Management. Hier ben ik medeverantwoordelijk voor het doorlopend toezicht op
de in Nederland geregistreerde vergunningplichti ge beleggingsondernemeningen en -
instellingen.
Ik ben mijn carrière in de fi nanciële sector in 1997 begonnen als fi nancieel adviseur bij de x. In die
hoedanigheid heb ik veel ervaring opgedaan met het vastleggen van dossiers in het kader van
echtscheidingen. De wet - en regelgeving was desti jds echter minder stringent dan nu. De Wet op
het fi nancieel toezicht ( Wft ), de Wet ter voorkoming van witwassen en fi nanciering van terrorisme (
Wwft ), de Sancti ewet 1977 ( Sw) en de Algemene Verordening Gegevensbescherming ( AVG)
bestonden nog niet. De mogelijkheden voor digitale dossiervorming en CRM-vastlegging
stonden nog in de kinder schoenen. In de 25 jaren die volgden is er veel veranderd op deze
gebieden. Het knappen van de Internetzeepbel in 2000 en de Kredietcrisis van 2008 hebben deze
ontwikkelingen fors versneld.
Als toezichthouder bij de X hou ik toezicht op het gedrag van f inanciële ondernemingen. Het
prudenti eel toezicht is belegd bij de Nederlandsche Bank ( DNB). De X houdt tevens toezicht op
de naleving van de Wwft door fi nanciële marktparti jen. Dit toezicht is gericht op het bewaken
en bevorderen van de integere bedrij fsvoering en het voorkomen dat ondernemingen, bewust of
onbewust, betrokken raken bij het witwassen van geld. De Wwft heeft een groot raakvlak met de
casus in deze module.
Bij de X werken relati ef veel juristen en de X heeft een volledige juridische afdeling binnen haar
gelederen waar de benodigde juridische kennis goed geborgd is. Mijn kennis van het Nederlands
recht is echter nog beperkt. Ik vind het belangrijk om in ieder geval de basiskennis van het
Nederlands recht te beheersen. Om deze reden heb ik ervoor gekozen om de eerste fase van
de opleiding HBO Rechten van Markus Verbeek Praehep te volgen. Het is mijn ambiti e om
hierna verder te gaan met de tweede fase.
2
, lOMoARcPSD|2668334
Samenvatting
De moduleopdracht voor het vak Juridisch Dossiermanagement behelst het schrijven van een
verslag van mijn werkzaamheden als medewerker van de X Bank N.V. ( X Bank). Kern van dit
verslag is de mate en wijze van vastlegging van gegevens, zowel vanuit fi nancieel -juridisch
perspecti ef als vanuit het oogpunt van de privacywetgeving.
Mijn cliënt is de heer Joris van der Heide (hierna te noemen: cliënt ). Cliënt is reeds ti en jaar
gehuwd in algehele gemeenschap van goederen. Uit dit huwelijk zijn twee, nog minderjarige
kinderen voortgekomen.
Cliënt en zijn echtgenote bezitt en een eigen woning waar recht van hypotheek op rust.
Daarnaast bezitt en zij gezamenlijk een recreati ewoning in Drenthe, vrij van hypotheek.
Cliënt en zijn echtgenote bezitt en daarnaast twee restaurants die zijn ondergebracht in een
Besloten Vennootschap ( B.V.) waarvan zij beiden, ieder voor de helft eigenaar zijn.
Cliënt heeft aangegeven dat hij in een echtscheidingsprocedure verwikkeld is. Reeds
overeengekomen is dat cliënt en zijn echtgenote ieder een van de twee restaurants zal
voortzett en. Cliënt’ s echtgenote blijft met de twee kinderen in de echtelijke woning wonen.
Het aandeel van cliënt in de woning wordt aan zijn echtgenote toebedeeld. Cliënt daarentegen
krijgt de vakanti ewoning toebedeeld. Cliënt heeft een adviesgesprek met mij aangevraagd
teneinde de echtscheidingsprocedure bij de X Bank ordentelijk af te wikkelen.
Als fi nancieel adviseur bij de X Bank is het mijn taak om de echtscheiding van cliënt op fi nancieel
vlak af te wikkelen. Het betr eft in dezen de hypotheek die op de echtelijke woning rust, de
administrati e van de vennootschap waarin de twee restaurants zijn ondergebracht, de rekening-
courant van de vennootschap, de gezamenlijke privérekeningen en de schade- en
levensverzekeringen.
Ik zal met cliënt een opdrachtbevesti ging overeenkomen waarin mijn werkzaamheden worden
beschreven en welke documenten ik nodig heb van hem en zijn echtgenote. Ik heb met cliënt
afgesproken dat alle informati e digitaal aangeleverd dient te worden. Bij de X Bank zullen alle
gegevens in een digitaal clientdossier worden vastgelegd. Gezien de vertrouwelijkheid van de
gegevens kunnen cliënt en zijn echtgenote alle documentati e veilig via Cryptshare aanleveren.
Een en ander uiteraard met inachtneming van de grondslagen uit de Privacywetgeving.
3
, lOMoARcPSD|2668334
Inhoudsopgave
Voorwoord 2
Samenvatti ng 3
Inhoudsopgave 4
Inleiding 5
Verslag van de werkzaamheden 6
- Het dossier 6
o Cliëntonderzoek 6
o Hypotheek 7
o De B. V. 7
o Gezamenlijke betaal-, spaar- en beleggingsrekeningen 8
o Schade- en levensverzekeringen 8
Privacywetgeving 9
- Vastleggen persoonsgegevens 8
- Bewaartermijn persoonsgegevens 9
Afsluiti ng dossier 10
Bijlagen
- Privacyverklaring 11
- Verwerkersovereenkomst AVG 11
- Opdrachtbevesti ging 11
- Wwft -verklaring 11
- Lijst van benodigde documenten echtgenote 11
Literatuurlijst
4
Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:
Verzekerd van kwaliteit door reviews
Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!
Snel en makkelijk kopen
Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.
Focus op de essentie
Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper Scriptiebibliotheek. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €8,66. Je zit daarna nergens aan vast.
