100% tevredenheidsgarantie Direct beschikbaar na betaling Zowel online als in PDF Je zit nergens aan vast
logo-home
FIN 324 Actual Exam Questions With Correct Detailed Answers Guaranteed Success. €16,58   In winkelwagen

Tentamen (uitwerkingen)

FIN 324 Actual Exam Questions With Correct Detailed Answers Guaranteed Success.

 6 keer bekeken  0 keer verkocht
  • Vak
  • FIN.
  • Instelling
  • FIN.

What are some risks banks take? - correct answer Market - Interest rates - Changes in values from changes in interest rates - Macroeconomic - outside of bank control Credit - Can the company afford to repay the loans (or interest) Operational - Tech b...

[Meer zien]

Voorbeeld 4 van de 54  pagina's

  • 8 september 2024
  • 54
  • 2024/2025
  • Tentamen (uitwerkingen)
  • Vragen en antwoorden
  • FIN.
  • FIN.
avatar-seller
FIN 324
What are some risks banks take? - correct answer Market

- Interest rates

- Changes in values from changes in interest rates

- Macroeconomic - outside of bank control



Credit

- Can the company afford to repay the loans (or interest)



Operational

- Tech breakdowns



Regulatory

- Not adhering to rules (how they have to behave)



Reputational

- Bank taking on a company that benefits shareholders but upheaves stockholders

A bank closing a public item for missing payments

Funding oil or guns productions



Legal

- Fines, penalties, possible shutdown



What are some maco risks a bank could take? - correct answer Political

- Political risks of the location you are in

,Country or Sovereign

- Understand the correlation of each different country



Economic



What are some additional firm specific risks? - correct answer · Interest Rate Risk
(ALM)



· Off-Balance Sheet

o Contingency liable

o Found in footnotes



· Liquidity

o Do I have enough assets turning into cash to repay liabilities when they are due, and can I do that
without stress



· Insolvency

o Value of my assets is lower than my liabilities



· Capital

o Not just equity



What is regulated? - correct answer Activities



Liquidity

- Liquidity Coverage Ratio

- Net Stable Funding Ratio



Capital - proportional to the risks it takes

,- Risk-Weighted Assets

- Not nominal value

- Tier I, Tier II, Tier III

- B rating 34-40 % default



How do banks make money? - correct answer Making money by taking risks

· By investing and buying risky things



Identify & Manage Risk, Not avoid risk

· Need to take risk to make money



What is the retail product set? - correct answer Consumer/Retail Deposits, Checking
Accounts



ATM, Online Banking



Loans: Credit Card, House, Car, Student



What is the wholesale product set? - correct answer Cash management



Treasury Services

- Derivative transactions to hedge rates



Loans



What are the two ways to extend credit? - correct answer Fixed rate loans &
Floating rate loans



Fixed Rate Loans - correct answer Cost of Funds

, Spread



(Net Interest Income) difference between what I take in and what I pay out to depositors

- What the loan accrues at and what is takes for me to get money



Floating Rate Loans - correct answer Index: SOFR - MAIN



Spread



(Earn over time)



Describe bank fees - correct answer Why fees? Receive the upfront before we do
something

· Lending

· Origination Fee

· Renewal Fee

· Commitment fee

- line of credit (needs revenue to offset the possibility of you sending)

· Waiver Fee



Product: Fees (clearing checks, maintaining accounts)



What is on a typical Commercial Bank Balance Sheet: Assets - correct answer Total
Assets:

· Cash

· Marketable Securities

· Loans

· PPE

Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:

Verzekerd van kwaliteit door reviews

Verzekerd van kwaliteit door reviews

Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!

Snel en makkelijk kopen

Snel en makkelijk kopen

Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.

Focus op de essentie

Focus op de essentie

Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!

Veelgestelde vragen

Wat krijg ik als ik dit document koop?

Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.

Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?

Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.

Van wie koop ik deze samenvatting?

Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper RealGrades. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.

Zit ik meteen vast aan een abonnement?

Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €16,58. Je zit daarna nergens aan vast.

Is Stuvia te vertrouwen?

4,6 sterren op Google & Trustpilot (+1000 reviews)

Afgelopen 30 dagen zijn er 84197 samenvattingen verkocht

Opgericht in 2010, al 14 jaar dé plek om samenvattingen te kopen

Start met verkopen
€16,58
  • (0)
  Kopen