Samenvatting
Summary Chapter 5: time value of money
- Instelling
- Arteveldehogeschool (Artevelde)
In this summary the time value of money is explained.
[Meer zien]Voorbeeld 2 van de 11 pagina's
Voorbeeld 2 van de 11 pagina's
In winkelwagen
Voorbeeld van de inhoud
Chapter 5: The time value ofmoney
1. Future values and compound interest
Future value
= amount to which an investment will grow after earning interest
Compound interest
= interest earned on interest
Simple interest
= interest earned only on the original investment
Example – simple interest
Interest earned at a rate of 6% for five years on a principal balance of $100
Interest earned per year = principle balance × .06 = $ 6
Example – compound interest
Interest earned at a rate of 6% for five years on the previous year’s balance
Interest earned per year = prior year balance × .06
, Future value = FV
Example – FV
What is the future value of $100 if interest is compounded annually at a rate of 6% for five years?
FV = $100 x (1 + 0.06)^5 = $133.82
2.
Present
values
Present value =
value today of a future cash flow
Discount factor = present value of a $1
future payment
Discount rate = interest rate used to compute present values of future cash flows
Present value = PV
Discounted cash flow (DCF)
Method of calculating present value by
discounting future cash flows
Example
Dit zijn jouw voordelen als je samenvattingen koopt bij Stuvia:
Bewezen kwaliteit door reviews
Studenten hebben al meer dan 850.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet jij zeker dat je de beste keuze maakt!
In een paar klikken geregeld
Geen gedoe — betaal gewoon eenmalig met iDeal, Bancontact of creditcard en je bent klaar. Geen abonnement nodig.
Focus op de essentie
Studenten maken samenvattingen voor studenten. Dat betekent: actuele inhoud waar jij écht wat aan hebt. Geen overbodige details!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper kiarademoor. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €7,59. Je zit daarna nergens aan vast.
Is Stuvia te vertrouwen?
4,6 sterren op Google & Trustpilot (+1000 reviews)
Afgelopen 30 dagen zijn er 68175 samenvattingen verkocht
Opgericht in 2010, al 15 jaar dé plek om samenvattingen te kopen