Alles wat je moet weten om de WFT basis
examen te halen
samenvatti
ng
Samenvatting/begrippenlijst voor het
behalen van de Wft Basis examen:
Essentiële kennis en inzichten voor
succes in de financiële
dienstverlening
,Inhoud
Hoofdstuk 1: financiële dienstverlening:................................................................................................4
Financiële dienstverlening..................................................................................................................4
De economische kringloop.................................................................................................................5
Drie productiefactoren:......................................................................................................................6
Financiële huishouding consumenten:...............................................................................................7
Aanbieders van financiële...................................................................................................................7
Samenwerkingsverbanden tussen aanbieders:..................................................................................8
Distributie van verzekeringen.............................................................................................................8
Distributie consumptieve kredieten...................................................................................................8
Distributie van hypothecaire geldleningen.........................................................................................9
Distributie beleggingen.......................................................................................................................9
Toezicht op financieel dienstverleners...............................................................................................9
Solvency 2: Toezicht in de verzekeringsmarkt....................................................................................9
De 3 pijlers van Solvency 2:................................................................................................................9
Systeemtoezicht:..............................................................................................................................10
Strafrechtelijk toezicht:....................................................................................................................10
Boetes en sancties:...........................................................................................................................10
Informatiebronnen voor de klant:....................................................................................................10
Klachten:...........................................................................................................................................10
Tuchtraad financiële dienstverlening:..............................................................................................10
Stichting Klachten en Geschillen Zorgverzekeraars (SKGZ):..............................................................11
Hoofdstuk 2: WFT.................................................................................................................................11
Financiële producten........................................................................................................................11
Diensten...........................................................................................................................................11
Eisen aan financieel dienstverleners.................................................................................................11
Soorten bemiddelaars......................................................................................................................11
Taken van de bemiddelaar...............................................................................................................11
De Vergunning:.................................................................................................................................12
Financiële bijsluiter...........................................................................................................................14
Hoofdstuk 3: Financiële huishouding van de klant...............................................................................14
3.1 De financiële positie van de klant...............................................................................................14
De inkomenspositie van de klant......................................................................................................14
Vermogenspositie van de klant........................................................................................................14
Financiële soliditeit van de klant......................................................................................................14
Pagina 1 van 54
, Sparen, ontsparen en lenen..............................................................................................................15
Levensfasen van de klant..................................................................................................................15
3.2 De Juridische Positie van de Klant...............................................................................................15
Handelingsbekwaamheid.................................................................................................................15
Samenlevingsvormen.......................................................................................................................15
Toestemming vereist van partner.....................................................................................................16
Erfrecht.............................................................................................................................................16
Begrippen:........................................................................................................................................16
Verzorging langstlevende echtgenoot..............................................................................................16
Groep-voor-groep-regel...................................................................................................................16
Plaatsvervulling................................................................................................................................17
Legitieme portie...............................................................................................................................17
3.3 De Fiscale Positie van de Klant....................................................................................................17
Inkomstenbelasting..........................................................................................................................17
Heffingskortingen.............................................................................................................................18
Erfbelasting (Successiewet)..............................................................................................................18
Schenkbelasting (Successiewet).......................................................................................................19
Hoofdstuk 4: Betalen, Sparen en Beleggen..........................................................................................19
4.1 Betaalrekeningen........................................................................................................................19
Betalingsvormen...............................................................................................................................20
Geld opnemen en storten.................................................................................................................20
4.2 Sparen.........................................................................................................................................20
Spaarmotieven.................................................................................................................................20
Spaarproducten................................................................................................................................20
Fiscaal-vriendelijk sparen.................................................................................................................21
Depositogarantiestelsel (DGS)..........................................................................................................21
4.3 Beleggen.....................................................................................................................................21
Beleggingscategorieën......................................................................................................................21
Voorkeur van de klant......................................................................................................................23
Hoofdstuk 5: Lenen..............................................................................................................................23
5.1 Consumptief Krediet...................................................................................................................23
Fiscale aspecten consumptief krediet...............................................................................................24
5.1 Crowdfunding.............................................................................................................................26
5.2 De nieuwe studiefinanciering.....................................................................................................27
5.3 Hypothecair krediet....................................................................................................................27
Overzicht: Transportakte en Hypotheekakte....................................................................................28
Pagina 2 van 54
, 5.4 RENTE.........................................................................................................................................29
5.5 VERSTREKKEN VAN KREDIET.......................................................................................................29
Hoofdstuk 6: Verzekeren......................................................................................................................31
6.2 AFSLUITEN VAN EEN VERZEKERING............................................................................................31
6.3 MEDEDELINGSPLICHT................................................................................................................33
6.4 HET EINDE VAN DE VERZEKERING...............................................................................................33
6.5 SCHADE- LEVENS & ZORGVERZEKERINGEN.................................................................................34
LEVENSVERZEKERINGEN...................................................................................................................36
ZORGVERZEKERINGEN......................................................................................................................36
PRODUCTWIJZER..............................................................................................................................37
Hoofdstuk 7: Verzekeren......................................................................................................................37
7.1, Verschillende Risico's en Verzekeringen....................................................................................37
Particuliere en Sociale Verzekeringen..............................................................................................38
Indelingen binnen de Verzekeringsbranche.....................................................................................38
7.2 Schadeverzekering voor particulieren........................................................................................39
7.3 Verzekeringen voor het MKB......................................................................................................40
7.4 Levensverzekeringen..................................................................................................................41
Kapitaalverzekeringen......................................................................................................................42
Renteverzekeringen..........................................................................................................................42
7.5 PENSIOENSVERZEKERINGEN.......................................................................................................43
7.6 ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERINGEN............................................................................44
7.7 PERSOONLIJKE ONGEVALLENVERZEKERING...............................................................................45
7.8 Zorgverzekering..........................................................................................................................46
Hoofdstuk 8: professioneel gedrag.......................................................................................................47
Adviesregels en Klantprofiel in Financieel Advies.............................................................................47
Het Adviestraject..............................................................................................................................48
Factuur of declaratie opstellen:........................................................................................................49
Hoofdstuk 9: Integriteit........................................................................................................................49
Overzicht van Hoofdstuk 10: Adviesvaardigheden...............................................................................53
Pagina 3 van 54
Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:
√ Verzekerd van kwaliteit door reviews
Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!
Snel en makkelijk kopen
Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, Bancontact of creditcard voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.
Focus op de essentie
Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper MLR1. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €7,19. Je zit daarna nergens aan vast.
