100% tevredenheidsgarantie Direct beschikbaar na betaling Zowel online als in PDF Je zit nergens aan vast
logo-home
Eerder door jou gezocht
Eerder door jou gezocht
logo
WFT basis samenvatting april 2021 - maart 2022 €9,99   In winkelwagen
Snel navigeren naar
Voorbeeld
  2.  
  3. Hogeschool Arnhem En Nijmegen (HAN)
  4.  
  5. WFT Basis

Samenvatting

WFT basis samenvatting april 2021 - maart 2022
 96 keer bekeken  4 keer verkocht

Uitgebreide samenvatting ter voorbereiding op het examen WFT-basis. Deze samenvatting is gebaseerd op vele oefenvragen en is geschikt wanneer je in de periode april 2021 tot en met maart 2022 het examen WFT-basis gaat afleggen.

Voorbeeld 4 van de 77  pagina's

Document informatie

  • 7 april 2021
  • 77
  • 2021/2022
  • Samenvatting

Onderwerpen

Geschreven voor

Alle documenten voor dit vak (3)

Verkoper

avatar-seller
martijnbruijsten

Ontvangen beoordelingen

Voorbeeld van de inhoud

Samenvatting WFT-Basis
April 2021 t/m. maart 2022

Introductie
Van wie koop je deze samenvatting?
Mijn naam is Martijn en ik ben inmiddels 12 jaar werkzaam in de financiële sector. Hierbij ben ik in
aanraking geweest met een breed scala aan financiële producten en diensten. Van hypotheek tot
autoverzekering en van lijfrenterekening tot ziekteverzuimverzekering. Inmiddels heb ik een aardige
verzameling aan WFT-certificaten. De ervaring leert dat de enorme lappen tekst uit de syllabi een
uitdaging zijn om te doorgronden. Daarnaast zijn gecertificeerde oefenexamens vaak beperkt
voorhanden of erg prijzig. Ik ben ervan overtuigd dat deze samenvatting jouw slagingskans
aanzienlijk zal vergroten.

Wat heb je voor je?
Deze samenvatting WFT-basis is gericht op de periode april 2021 tot en met maart 2022. De
samenvatting is gebaseerd op honderden oefenvragen zodat je snel bekend raakt met de kern van de
examenstof.

Oefenexamens
Naast deze samenvatting heb ik ook 5 oefenexamens gemaakt. Ieder oefenexamen bevat 42 vragen,
net als in het echte examen. De 210 examenvragen zijn gebaseerd op de meest recente eind- en
toets termen van het CDFD. Merk je dat je naast deze samenvatting ook behoefte hebt aan
oefenexamens? Stuur dan een mailtje naar martijnwft@gmail.com. Wanneer je dit document een
beoordeling geeft ontvang je €5,- cadeau op je volgende aankoop wanneer je bestelt via
martijnwft@gmail.com.


Heel veel succes met de voorbereiding op jouw examen!
Dit document is met zorgvuldigheid samengesteld. Indien er fouten, onjuistheden of onvolledigheden aanwezig zijn is de
schrijver hiervoor niet aansprakelijk. Dit document is geen vervanging voor gecertificeerd cursusmateriaal. Ik adviseer je om
dit document te gebruiken als aanvulling op- of in combinatie met het officiële cursusmateriaal. Het verspreiden,
vermenigvuldigen en/of op een andere wijze openbaar maken van dit document is strafbaar. De door jouw gekochte
producten zijn alleen bestemd voor eigen gebruik.

, Samenvatting WFT-basis - April 2021 t/m. maart 2022


Inhoud
Introductie ............................................................................................................................................... 1
1. Financiële huishouding .................................................................................................................... 8
1.1. Financiële huishouding en financiële planning ....................................................................... 8
1.1.1. Definities.......................................................................................................................... 8
1.1.2. Levensfasen/ levensloopmodel ....................................................................................... 8
1.2. Leenstelsel ............................................................................................................................... 8
1.3. Samenlevingsvormen en toestemmingsvereiste .................................................................... 9
1.3.1. Ongehuwd samenwonen ................................................................................................ 9
1.3.2. (Beperkte) Gemeenschap Van Goederen (BGVG versus GVG) ....................................... 9
1.3.3. Geregistreerd partnerschap .......................................................................................... 10
1.3.4. Vergoedingsrechten ...................................................................................................... 10
1.3.5. Toestemminsvereiste artikel 1:88 Burgerlijk Wetboek ................................................. 10
1.4. Rechtsgeldige overeenkomst ................................................................................................ 11
1.4.1. Handelingsbekwaam versus Handelingsbevoegd ......................................................... 11
1.4.2. Nietig versus Vernietigbaar ........................................................................................... 11
1.4.3. Wilsovereenstemming................................................................................................... 11
1.5. Wet voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) ............................ 12
1.5.1. Cliëntonderzoek ............................................................................................................ 12
1.5.2. Politically Exposed Person (PEP).................................................................................... 12
1.5.3. Melding ongebruikelijke transacties (MOT) .................................................................. 12
1.5.4. Ultimate Beneficial Owner (UBO).................................................................................. 13
1.6. Afgeleide identificatie ........................................................................................................... 13
1.6.1. Controle identiteitsbewijs ............................................................................................. 13
1.6.2. Echtheidskenmerken ..................................................................................................... 14
1.6.3. Afgeleide identificatie ................................................................................................... 14
1.6.4. IDIN ................................................................................................................................ 15
2. Financiële positie ........................................................................................................................... 16
2.1. Erfrecht .................................................................................................................................. 16
2.1.1. Bepaling hoogte nalatenschap ...................................................................................... 16
2.1.2. Wettelijk erfrecht .......................................................................................................... 16
2.1.3. Samenwoners ................................................................................................................ 16
2.1.4. Testament...................................................................................................................... 16
2.1.5. Legitieme portie ............................................................................................................ 17
2.2. Successiewet ......................................................................................................................... 17
2.2.1. Erfbelasting .................................................................................................................... 17

2

, Samenvatting WFT-basis - April 2021 t/m. maart 2022


2.2.2. Vrijstellingen successiewet voor samenwonenden ...................................................... 18
2.2.3. Schenkbelasting ............................................................................................................. 18
2.2.4. Schenkingsvrijstelling eigen woning .............................................................................. 18
2.2.5. Tarieven successiewet ................................................................................................... 19
2.3. Inkomstenbelasting ............................................................................................................... 19
2.3.1. Box 1: Inkomen uit werk en woning .............................................................................. 19
2.3.2. Box 2: Inkomen uit aanmerkelijk belang & dividendbelasting ...................................... 20
2.3.3. Box 3: Inkomen uit sparen en beleggen ........................................................................ 21
2.3.4. Heffingskortingen .......................................................................................................... 22
2.3.5. Renseigneren ................................................................................................................. 22
2.3.6. Verzwijgen vermogen buitenland ................................................................................. 22
2.3.7. Fiscaal partnerschap ...................................................................................................... 22
2.4. Vermogens- en balanspositie ................................................................................................ 23
2.4.1. Consumptief besteedbaar inkomen (CBI) ..................................................................... 23
2.4.2. Balans ............................................................................................................................ 23
3. Adviseren spaar en betaalfaciliteiten ............................................................................................ 24
3.1. Schuldhulpverlening .............................................................................................................. 24
3.1.1. Besluit breed moratorium ............................................................................................. 24
3.1.2. Blokkade leefgeldrekening ............................................................................................ 24
3.1.3. Beslagvrije voet ............................................................................................................. 24
3.2. Betaal- en leefgeldrekening .................................................................................................. 25
3.2.1. Leefgeld- en beheerrekening ........................................................................................ 25
3.2.2. Procedure openen betaalrekening ................................................................................ 25
3.2.3. Tenaamstelling .............................................................................................................. 25
3.2.4. Wijzigen tenaamstelling bij overlijden .......................................................................... 25
3.2.5. Producten voor toonbankbetaling en girale betalingen ............................................... 25
3.2.6. Chartaal en giraal geld ................................................................................................... 26
3.2.7. Payment Services Directive II (PSDII)............................................................................. 26
3.2.8. Payment Account Directive (PAD) ................................................................................. 26
3.3. VIS, EVA en BKR ..................................................................................................................... 26
3.3.1. EVA en VIS ..................................................................................................................... 26
3.3.2. BKR................................................................................................................................. 26
3.4. Sparen.................................................................................................................................... 28
3.4.1. Spaargeld op de balans van de bank ............................................................................. 28
3.4.2. Spaarmotieven .............................................................................................................. 28
3.4.3. Spaarvormen en rentevergoeding................................................................................. 28

3

, Samenvatting WFT-basis - April 2021 t/m. maart 2022


3.4.4. Depositogarantiestelsel ................................................................................................. 29
3.4.5. Beleggerscompensatiestelsel ........................................................................................ 29
3.5. Beleggen ................................................................................................................................ 29
3.5.1. Liquide middelen ........................................................................................................... 29
3.5.2. Obligaties ....................................................................................................................... 30
3.5.3. Vastgoed ........................................................................................................................ 30
3.5.4. Aandelen........................................................................................................................ 30
3.5.5. Derivaten ....................................................................................................................... 31
3.5.6. Assetallocatie................................................................................................................. 31
3.5.7. Beleggingsinstellingen ................................................................................................... 31
3.5.8. Categorieën beleggingsfondsen .................................................................................... 31
3.6. Sparen versus beleggen......................................................................................................... 31
4. Financieringsmogelijkheden .......................................................................................................... 33
4.1. Kredietaanvraag .................................................................................................................... 33
4.1.1. De kredietaanvraag ....................................................................................................... 33
4.1.2. De beoordeling .............................................................................................................. 33
4.2. Consumptief krediet .............................................................................................................. 33
4.2.1. Beoordeling consumptief krediet .................................................................................. 33
4.2.2. Kredietvormen............................................................................................................... 33
4.2.3. Kredietvergoeding ......................................................................................................... 34
4.2.4. Distributie ...................................................................................................................... 35
4.2.5. Beheer & bijzonder beheer ........................................................................................... 35
4.2.6. Telecomkrediet .............................................................................................................. 35
4.2.7. Lease .............................................................................................................................. 36
4.2.8. Leven lang leren krediet ................................................................................................ 36
4.2.9. Crowdfunding ................................................................................................................ 36
4.2.10. Risico’s uitzetten gelden................................................................................................ 36
4.3. Hypothecair krediet ............................................................................................................... 37
4.3.1. Beoordeling van de hypotheekaanvraag....................................................................... 37
4.3.2. Waarde van de woning/ Loan to Value (LTV) ................................................................ 37
4.3.3. Inkomen/ Loan to Income (LTI) ..................................................................................... 37
4.3.4. Hypotheekvormen ......................................................................................................... 38
4.3.5. Aflosvormen .................................................................................................................. 38
4.3.6. Vervroegd aflossen en restschuld ................................................................................. 40
4.3.7. Rente ............................................................................................................................. 40
4.3.8. Hypotheekrecht ............................................................................................................. 40

4

Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:

Verzekerd van kwaliteit door reviews

Verzekerd van kwaliteit door reviews

Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!

Snel en makkelijk kopen

Snel en makkelijk kopen

Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.

Focus op de essentie

Focus op de essentie

Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!

Veelgestelde vragen

Wat krijg ik als ik dit document koop?

Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.

Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?

Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.

Van wie koop ik deze samenvatting?

Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper martijnbruijsten. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.

Zit ik meteen vast aan een abonnement?

Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €9,99. Je zit daarna nergens aan vast.

Is Stuvia te vertrouwen?

4,6 sterren op Google & Trustpilot (+1000 reviews)

Afgelopen 30 dagen zijn er 70055 samenvattingen verkocht

Opgericht in 2010, al 14 jaar dé plek om samenvattingen te kopen

Start met verkopen
€9,99  4x  verkocht
  • (0)
  Kopen