De opleiding Wft Vermogen is benodigd voor iedereen die klanten wil adviseren met betrekking tot vermogensopbouw.
Wanneer je de module Wft Vermogen besteld, dan ontvang je een volledige Wft opleiding. Dit betekent dat je alles ontvangt wat je nodig hebt om goed voorbereid het Wft examen in te ga...
Voorwoord
Financiële ruimte is belangrijk. Het is nodig om te leven, eventueel een gezin te onderhouden, een hypotheek af te
lossen, een studie te bekostigen, enzovoort. Mensen leven steeds langer en hebben dan ook langer geld nodig.
Het hebben of opbouwen van vermogen is dan ook voor de meeste mensen geen overbodige luxe. Een spaar
rekening is handig voor onvoorziene situaties. Voor de grotere doelen wordt vaak gebruik gemaakt van andere
manieren om vermogen te vergaren. Bijvoorbeeld met levensverzekeringen, of met beleggen.
De basiskennis over deze onderwerpen vindt u in de Wft Basis-module. De Wft Vermogen-module gaat dieper in op
de materie van levensverzekeringen en beleggen.
Levensverzekeringen kunnen op verschillende manieren worden ingezet in het vermogensplaatje van de
consument. Voor het opbouwen van vermogen, en ook voor het afdekken van het overlijdensrisico. Overlijden kan
immers een grote invloed hebben op de financiële situatie van de nabestaanden. Zeker als de overledene
kostwinner was.
Wie vermogen wil opbouwen anders dan met een verzekering, is aangewezen op sparen of beleggen. En al roepen
veel mensen dat ze niets met beleggen te maken willen hebben, in werkelijkheid hebben de meesten wel met
beleggen te maken. Pensioenfondsen beleggen immers ook, en bij veel hypotheekconstructies is een beleggings
verzekering afgesloten om te zijner tijd de schuld mee af te lossen.
In de Wft Vermogen-module komen we veel verschillende onderwerpen tegen. Eerst een aantal algemene zaken
die belangrijk zijn bij het geven van vermogensadvies: wetten en regels, belastingen, huwelijks en erfrecht. Daarna
komt de inhoud van levensverzekeringen aan bod: vormen en techniek van levensverzekeringen, specifieke
fiscaliteit, de drie pijlers van toekomstvoorzieningen. Dan kijken we naar de aspecten van vermogensopbouw in
zakelijke zin, om vervolgens de inhoud van diverse beleggingsonderwerpen te behandelen. Tot slot worden
adviesvaardigheden en gedrag van de adviseur behandeld.
Met de diploma’s van de Wft Basis en Wft Vermogen-module op zak bent u gecertificeerd om het vak van Wft
Adviseur Vermogen uit te oefenen. U kunt uw klanten een goed opgebouwd advies geven over het realiseren van
hun wensen en doelen.
Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:
Verzekerd van kwaliteit door reviews
Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!
Snel en makkelijk kopen
Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.
Focus op de essentie
Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper ConsisAcademie. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €35,99. Je zit daarna nergens aan vast.
