Dit is het eerste deel samengevat uit de module 2: gedragsregels voor financiële instrumenten en verzekeringen van Febelfin. Dit behoort tot de voorbereidende cursus voor het worden van Compliance Officer. Wens je aldus je carrière verder te zetten richting Compliance, dan kan deze samenvatting j...
Module 2: Gedragsregels voor financiële
instrumenten en verzekeringen
Deze module omvat regels voor gereglementeerde ondernemingen bij het aanbieden van beleggings-
en verzekeringsproducten en bijbehorende diensten. Regels met betrekking tot publicitaire
mededelingen zijn te vinden in Module 5 "Producten en productinformatie".
I. Gedrags- en beschermingsregels bij de verstrekking
van beleggingsdiensten en/of nevendiensten
I.1. Inleiding
In België moeten gereglementeerde ondernemingen die beleggingsdiensten verstrekken, voldoen aan
de MiFID-regelgeving. Deze regels zijn sinds 2007 van kracht en zijn recent herzien. De herziening
resulteerde in MiFID II in 2014 en de MiFID Quick Fix Richtlijn in 2021.
De lidstaten moeten de MiFID Quick Fix Richtlijn (EU) 2021/338 uiterlijk op 28 november 2021 in hun
nationale wetgeving implementeren, en deze bepalingen worden toegepast vanaf 28 februari 2022. In
België is deze richtlijn op het moment van het bijwerken van deze cursus nog niet omgezet.
De MiFID II-richtlijn en verordening worden aangevuld met gedelegeerde richtlijnen, gedelegeerde
verordeningen en Regulatory en Implementing Technical Standards (RTS en ITS), samen vormen ze
de MiFID II-regelgeving.
• De MiFID II-regelgeving is in Belgisch recht geïmplementeerd via verschillende relevante
wetten en KBs, waaronder:
• De wet van 21 november 2017 over marktinfrastructuur voor financiële instrumenten en
omzetting van Richtlijn 2014/65/EU.
• De wet van 2 augustus 2002 over toezicht op de financiële sector en financiële diensten, met
name artikel 26 t/m 28ter.
• De wet van 25 oktober 2016 over toegang tot beleggingsdienstenbedrijf en het statuut en
toezicht op vermogensbeheer- en beleggingsadviesvennootschappen.
• Het koninklijk besluit van 19 december 2017 met aanvullende regels voor omzetting van de
Richtlijn markten voor financiële instrumenten.
• De wet van 25 april 2014 betreffende het statuut en toezicht op kredietinstellingen en
beursvennootschappen.
De MiFID-regelgeving, specifiek gericht op beleggingsdiensten, heeft als doel (potentiële) afnemers
van deze diensten een hoog niveau van bescherming te bieden bij interacties met gereglementeerde
ondernemingen. Dit wordt bereikt door "MiFID gedragsregels", die gereglementeerde ondernemingen
moeten volgen bij het aanbieden van beleggingsdiensten en bijbehorende nevendiensten.
1
, I.2. Wanneer zijn de gedragsregels van toepassing?
1. Principe
In beginsel dienen de gereglementeerde ondernemingen de gedragsregels na te leven bij:
- het verstrekken van beleggingsdiensten met betrekking tot financiële instrumenten en/of, in
voorkomend geval, nevendiensten aan (potentiële) cliënten4
- het verrichten van verkopen of het verstrekken van advies aan (potentiële) cliënten in verband
met gestructureerde deposito’s
De vraag of de gedragsregels van toepassing zullen zijn op de relatie tussen een gereglementeerde
onderneming en zijn cliënten, wordt dus bepaald door de inhoud van de volgende begrippen:
Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:
Verzekerd van kwaliteit door reviews
Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!
Snel en makkelijk kopen
Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.
Focus op de essentie
Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper laurahendrickx1. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €4,49. Je zit daarna nergens aan vast.
