Samenvatting
FP samenvatting leerjaar 2
- Instelling
- Hogeschool Zuyd (HZ)
Let op met tarieven, dit document is in 2022 samengevat en in 2023 nog aangepast maar de tarieven wisselen per jaar!
[Meer zien]Voorbeeld 2 van de 11 pagina's
Voorbeeld 2 van de 11 pagina's
In winkelwagengesponsord bericht van onze partner
Verkoper
Volgen
Voorbeeld van de inhoud
Financiële planningWeek 1 Inleiding
Wat is financiële planning?
Een proces waarbij de financiële wensen van een persoon worden gerealiseerd
voor zover dit mogelijk is binnen het beschikbare budget. Bij financiële planning
gaat het erom om voor langere termijn over voldoende inkomen en vermogen te
beschikken om financiële wensen en doelstellingen te realiseren en eventuele
risico’s op te vangen.
Uitgangspunten financiële planning;
Nu -> huidige persoonlijke financiële situatie
Toekomst -> gewenste persoonlijke financiële situatie
Doel financiële planning -> bieden van inzicht en overzicht voor klant omtrent
zijn totale financiële situatie, doorgaans in vorm van financieel plan. In dergelijk
plan wordt rekening gehouden met wensen en doelstellingen van klant en het
stelt hem in staat om juiste keuzes te maken inzake financiële vraagstukken en
juiste acties te ondernemen.
Deelgebieden van financiële planning;
- Inkomensplanning
- Vermogensplanning -> beleggen, sparen naar iets (huis)
- Nalatenschapsplanning (Estate planning)
Kopen woning;
KK= kosten koper
Advieskosten ongeveer €2500 - €3500
VON= vrij op naam
Akte kost ongeveer €750. Je moet 2 aktes bij notaris tekenen -> ongeveer €1500.
Nationale hypotheekgarantie (NHG)= buiten eigen schulden om niet meer aan
hypotheek kan voldoen.
Als je samen woning koopt en eentje overlijdt. Ze hebben niets afgesproken/
vastgelegd en geen kinderen. Dus het deel van de overlijdende wordt geërfd door
ouders of broer/zus. Het kan zijn dat ouders eisen dat jij bedrag betaald anders
moet je de woning verkopen.
Samenlevingscontract=
Nabestaande (partner) pensioen = pensioen wat weduwe krijgt
Gemeenschap van goederen = alles van beide personen. Eigen bedrijf gaat
failliet, gaat hele erfenis van partner naar bank om schulden faillissement af te
lossen.
Beperkte gemeenschap van goederen= beperkt, zoals erfenis
Huwelijkse voorwaarden=
, Waar moet je bij nieuwe baan opletten?
- Bruto/Netto inkomen
- Carrièreperspectief
- Pensioenregeling en verzekeringen
- Vrije tijd/ reistijd
Diverse scenario’s inkomensplanning;
- Langleven
- Vroegtijdig overlijden
- Arbeidsongeschiktheid
- Werkloosheid
- Relatie beëindiging
9 live events (FFP) -> 1. Relatie -> 2.Overlijden -> 3.Kinderen -> 4.Werken ->
5.Vermogensopbouw -> 6. Pensioen -> 7. Wonen -> 8. Ondernemen -> 9.
Bedrijfsovername
Consumptief Besteedbaar Inkomen (CBI) = Inkomen dat persoon kan besteden
na betaling van de vaste lasten en aftrek van een eventueel periodiek te sparen
bedrag. CBI is maatstaf voor bepalen levensstandaard.
Zorgplicht = voldoende en juiste informatie geven. Aansluiten bij persoonlijke
omstandigheden -> klantprofiel, passend advies.
AFM (Autoriteit Financiële Markten); gedragstoezicht
DNB (De Nederlandse Bank); Prudentieel toezicht en systeemtoezicht
Waar werkt financieel planner?
In loondienst bij een;
- Bank
- Verzekeraar
- Financieel adviesbureau
- Intermediair
- Zelfstandige
Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:
Verzekerd van kwaliteit door reviews
Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!
Snel en makkelijk kopen
Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.
Focus op de essentie
Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!
Veelgestelde vragen
Wat krijg ik als ik dit document koop?
Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.
Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?
Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.
Van wie koop ik deze samenvatting?
Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper 2063862meeuwissen. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.
Zit ik meteen vast aan een abonnement?
Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €6,49. Je zit daarna nergens aan vast.
Is Stuvia te vertrouwen?
4,6 sterren op Google & Trustpilot (+1000 reviews)
Afgelopen 30 dagen zijn er 83662 samenvattingen verkocht
Opgericht in 2010, al 14 jaar dé plek om samenvattingen te kopen