100% tevredenheidsgarantie Direct beschikbaar na betaling Zowel online als in PDF Je zit nergens aan vast
logo-home
Samenvatting Beleggen/ Vermogensstructurering €6,57
In winkelwagen

Samenvatting

Samenvatting Beleggen/ Vermogensstructurering

 6 keer bekeken  0 keer verkocht

Dit is een samenvatting die gaat over het vak Vermogensstructurering. De samenvatting bevat informatie over verschillende beleggingen zoals: Aandelen, Opties en Obligaties. Ook staan er formules bij.

Voorbeeld 2 van de 6  pagina's

  • 9 april 2024
  • 6
  • 2023/2024
  • Samenvatting
Alle documenten voor dit vak (1)
avatar-seller
myrhamook
Vermogensstructurering
Week 1 HC

Beleggen is

1. Een manier om vermogen op te bouwen
2. Niet zonder risico’s
3. Steeds toegankelijker
4. Advies is gewenst

Doel = in stand houden/ vergroten van koopkracht vermogen

Doelen: objectief = het is belangrijk – hoge prioriteit

Subjectief = lage prioriteit

Stap 1: Klantprofiel

- Execution only
- Advies
- Vermogensbeheer

Stap 2: risicoprofiel bepalen: Risicotolerantie & Risicobeleving

Risicotolerantie = welke mate van risico past bij financiele situatie

Risicobeleving = Hoe gaat de klant met risico om

De belegginsmix, strategische asset allocatie: de juiste mix voor het risicoprofiel

Tactische asset allocatie: aanpassingen obv marktomstandigheden en -verwachtingen

Week 1 WC

Gouden regel: rendement en risico gaan hand in hand

Verschillende rendementsbegrippen

- Direct rendement:
Ontvangen inkomen / beginwaarde belegging x 100%
- Indirect rendement:
Waardestijging / beginwaarde belegging x 100%

Week 2 HC

Risico

De kans dat uitkomst afwijkt van verwachting.

Standaarddeviatie en risico is het spreiden van een reeks rondom het gemiddelde. Hoe hoger Ꝍ, hoe
hoger het risico. Risico is bij aandelen hoger dan bij obligaties. Spreiding zorgt voor minder risico.

Risico = volatiliteit

Meten: standaarddeviatie

Diversificatie essentieel voor goede portefeuille

, Correlatie categorieën: risico portefeuille lager dan gemiddelde risico van onderdelen
Specifiek risico neemt af, marktrisico blijft over


Week 2 WC

Prognosticeren

Op basis van verwacht rendement, standaarddeviatie en horizon.

- Pessimistisch scenario: minimale eindwaarde met 𝑥% zekerheid?
- Neutraal scenario: eindwaarde met gemiddeld rendement
- Optimistische scenario: maximale eindwaarde met 𝑥% zekerheid?

Week 3 HC

Obligaties

Obligaties zijn langlopende schuldpapieren. Een lening die opgeknipt is in kleine, verhandelbare
stukken. De rente is gedurende looptijd en aflossing einde looptijd. Wordt uitgegeven door de staat
of onderneming.

Belangrijkste kenmerken

1. Nominale waarde: 100
2. Couponrente: % van nominale waarde
3. Looptijd: wanneer afgelost?
4. Koers in %: prijs waartegen obligatie kan worden gekocht

Rendement

- Direct rendement: couponrente
- Indirect rendement: koersstijging
- Effectief rendement: jaarlijks bij kopen en houden tot einde, bestaat uit combi coupon +
aflossing

Couponrente is de vergoeding tegen nominale waarde.

Couponrendement is de opbrengst tov de inleg.

Formule: rente / koers x 100%

Einde looptijd: ontvang nominale waarde, koers gaat dus terug naar 100%. Obligatie van onder de
100 gekocht: Winst. Obligatie van boven de 100 gekocht: Verlies.

Formule aflossingsrendement:

100%-gekochte obligatie / resterende looptijd

Effectief rendement is de optelsom van couponrendement en aflossingsrendement. De koers
bepaalt het effectief rendement.

Contante waarde zelfde manier berekenen zoals bij andere vakken: obligatie / 1, rente ^2…

Hoe minder resteert, hoe groter het effect, kijk naar jaren. Maar marktrente wordt beinvloedt door
koersen en dit effect is groter bij een langere looptijd. Hoe langer de looptijd, hoe groter de
rentegevoeligheid.

Voordelen van het kopen van samenvattingen bij Stuvia op een rij:

Verzekerd van kwaliteit door reviews

Verzekerd van kwaliteit door reviews

Stuvia-klanten hebben meer dan 700.000 samenvattingen beoordeeld. Zo weet je zeker dat je de beste documenten koopt!

Snel en makkelijk kopen

Snel en makkelijk kopen

Je betaalt supersnel en eenmalig met iDeal, creditcard of Stuvia-tegoed voor de samenvatting. Zonder lidmaatschap.

Focus op de essentie

Focus op de essentie

Samenvattingen worden geschreven voor en door anderen. Daarom zijn de samenvattingen altijd betrouwbaar en actueel. Zo kom je snel tot de kern!

Veelgestelde vragen

Wat krijg ik als ik dit document koop?

Je krijgt een PDF, die direct beschikbaar is na je aankoop. Het gekochte document is altijd, overal en oneindig toegankelijk via je profiel.

Tevredenheidsgarantie: hoe werkt dat?

Onze tevredenheidsgarantie zorgt ervoor dat je altijd een studiedocument vindt dat goed bij je past. Je vult een formulier in en onze klantenservice regelt de rest.

Van wie koop ik deze samenvatting?

Stuvia is een marktplaats, je koop dit document dus niet van ons, maar van verkoper myrhamook. Stuvia faciliteert de betaling aan de verkoper.

Zit ik meteen vast aan een abonnement?

Nee, je koopt alleen deze samenvatting voor €6,57. Je zit daarna nergens aan vast.

Is Stuvia te vertrouwen?

4,6 sterren op Google & Trustpilot (+1000 reviews)

Afgelopen 30 dagen zijn er 53068 samenvattingen verkocht

Opgericht in 2010, al 14 jaar dé plek om samenvattingen te kopen

Start met verkopen
€6,57
  • (0)
In winkelwagen
Toegevoegd